La UE enmienda las leyes AML (antilavado de dinero) para el criptocomercio mientras EE. UU. reacciona: Blog de expertos

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Larry Fink, CEO de BlackRock, la compañía de administración de activos más grande del mundo, le dijo a un panel en el Instituto de Finanzas Internacionales:

"Bitcoin sólo te muestra cuánta demanda de lavado de dinero hay en el mundo. Es un índice de lavado de dinero."

El sentimiento de Fink sobre las monedas virtuales reflejó el de un oficial de la división de Investigación Criminal del IRS que le dijo a los reporteros en el 2013 - después de concluir una investigación multijurisdiccional y cerrar un intercambio de moneda virtual de $6 mil millones por lavado de dinero:

"Si Al Capone estuviera vivo hoy, así es como estaría escondiendo su dinero."

Drogas y lavado de dinero

Recientemente, la Drug Enforcement Administration (DEA) publicó un informe que proporciona una visión general de los esfuerzos de los Estados Unidos para vigilar el tráfico ilícito mundial de drogas. El informe afirma que las monedas virtuales (Bitcoin, Zcash, Monero y Ethereum) se utilizan cada vez más en el subsuelo digital para facilitar esquemas de lavado de dinero basados en el comercio para las organizaciones delictivas transnacionales (TCO).

En los últimos 10 años, el panorama de las drogas en los EE. UU. ha cambiado enormemente, y la amenaza de los opioides alcanza niveles epidémicos en una parte importante del país. La intoxicación por drogas es una de las principales causas de muertes en los EE. UU., con aproximadamente 170 personas muriendo por ello cada día. La epidemia de opiáceos fue declarada una emergencia nacional por el presidente Trump en agosto pasado, cuando Bitcoin se cotizaba a $4,000.

TCO mexicanas y El Chapo

Según el informe de la DEA, las TCO mexicanas son la mayor amenaza criminal a los Estados Unidos. A comienzos de este año, cuando Bitcoin cotizaba a $1 000, el cabecilla del Cartel de Sinaloa, Joaquín Archivaldo Guzmán Loera (El Chapo), fue extraditado por México a los Estados Unidos. La extradición siguió a la recaptura del fugitivo narcotraficante mexicano después de su descarado escape de una prisión mexicana de máxima seguridad a través de un elaborado túnel de una milla que conectaba con su celda de la prisión.

En los Estados Unidos, El Chapo se enfrenta a una larga lista de cargos criminales, incluidos el narcotráfico y el lavado de dinero, por dirigir una de las organizaciones transnacionales de narcotráfico más poderosas y sofisticadas del mundo.

El informe de la DEA relaciona el éxito extremo de las TCO mexicanas con múltiples factores, tales como:

  1. Al controlar los lucrativos corredores de contrabando de drogas del sudoeste, las TCO mexicanas exportan y transportan cantidades significativas de drogas ilegales a los EE. UU. El Chapo, en una entrevista con la revista Rolling Stone, se jactó de que podría "suministrar más heroína, metanfetamina, cocaína y marihuana que cualquier otra persona en el mundo." Orgullosamente se atribuyó el mérito de supervisar hasta la mitad de las drogas ilegales que llegan a Estados Unidos desde México.
  2. Para lograr esto, El Chapo dijo que tenía "una flota de submarinos, aviones, camiones y barcos." El año pasado, las autoridades mexicanas confiscaron las 599 aeronaves del Cartel de Sinaloa —una flota más grande que la de Aero México. Algunos de estos aviones fueron equipados con las últimas tecnologías de inteligencia, vigilancia y reconocimiento (ISR) para que no sean detectados por la patrulla fronteriza de los EE. UU.
  3. Después de vender las drogas ilegales en los Estados Unidos —que trajeron $64 mil millones cada año—, las TCO mexicanas necesitaban una manera de devolver el dinero de la droga a México. Se hizo cada vez más difícil para las TCO mexicanas depositar sus ganancias en efectivo ilícitas directamente en los bancos estadounidenses y otras instituciones financieras una vez que los bancos más grandes del mundo —HSBC, Wachovia y Citigroup— fueron golpeados con miles de millones de dólares por lavar dinero del cártel mexicano. Las TCO mexicanas se vieron obligadas a recurrir a esquemas más complejos de lavado de dinero multijurisdiccional (TBML) que incluían el uso de criptomonedas.

Lavado de dinero utilizando criptomonedas

El informe de la DEA señaló que China se ha convertido en un centro importante para los planes de lavado de dinero. Las TCO compran grandes envíos de bienes "hechos en China" utilizando Bitcoin. Estos bienes "hechos en China" se envían a empresarios en México y Sudamérica que reembolsan las TCO en moneda local. Los pagos de Bitcoin son muy populares en China porque se pueden usar para transferir valor de forma anónima en el extranjero, eludiendo los controles de capital de China.

Estados Unidos proponen la modificación de las leyes AML sobre las criptomonedas

El 28 de noviembre del 2017, cuando Bitcoin cotizaba a $9 880, el Comité Judicial de los Estados Unidos celebró una audiencia sobre el proyecto de ley del Senado S. 1241, titulado ''Lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la falsificación del 2017.'' Este proyecto de ley modifica las actuales leyes estadounidenses contra el lavado de dinero (AML) al hacer que las monedas virtuales sean más un objetivo para la supervisión reguladora. Los dispositivos de acceso prepago, billeteras digitales y otros intercambiadores de moneda digital están sujetos a requisitos de información si contienen el equivalente en moneda virtual de $10 000 o más.

De acuerdo con el presidente del Comité Judicial Sen. Chuck Grassley, S. 1241 está diseñado para ayudar a modernizar las leyes AML de los EE. UU. Grassley explicó:

“[S. 1241 dará] a las fuerzas del orden más herramientas para enjuiciar y cerrar las lagunas jurídicas. Aclarará las reglas sobre evidencia para fiscales y jueces, lo que a su vez ayudará a aumentar las condenas. Hará más fácil perseguir a los capos de la droga, los cárteles de la droga y las organizaciones terroristas al poder apoderarse de las monedas virtuales más fácilmente."

La UE modifica las leyes de transparencia de AML para la criptonegociación

Los gobiernos europeos están impulsando la regulación global de Bitcoin a nivel del G20, coordinada por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE). En medio de la creciente alarma de que las monedas virtuales están siendo utilizadas por las multinacionales que lavan dinero, narcotraficantes y terroristas, el Ministerio de Finanzas alemán explicó:

"Tiene sentido discutir los riesgos especulativos de las monedas virtuales y su impacto en el sistema financiero a nivel internacional."

Varios países de la UE crearán registros interconectados este año, para registrar detalles de la propiedad efectiva de, entre otras, empresas y fideicomisos en virtud de la Cuarta Directiva Antilavado de Dinero de la UE (4AMLD). Estos registros centrales de beneficiarios reales se pondrán a disposición de las autoridades fiscales locales y se compartirán entre las autoridades fiscales de la UE (Acción 12 de la OCDE-BEPS).

El 20 de diciembre del 2017, cuando Bitcoin cotizaba a $17 000, el Parlamento Europeo y su brazo ejecutivo, el Consejo Europeo, acordaron enmendar el 4AMLD. Esta enmienda hará que las plataformas virtuales de cambio de divisas y las billeteras estén sujetas a los requisitos de información sobre beneficiarios reales (Enmienda de Monedas Virtuales 4AMLD).

Estas nuevas regulaciones requerirán un aumento de la transparencia por parte de los fideicomisos y las compañías comerciales, que serán presionadas para revelar a los titulares de moneda virtual a fin de frustrar el posible lavado de dinero, la evasión de impuestos y el financiamiento del terrorismo. La principal entre estas regulaciones es un requisito para proporcionar información de beneficiarios reales a las autoridades y "a cualquier persona que pueda demostrar un interés legítimo" para acceder a los datos sobre los titulares beneficiarios de los fideicomisos.

La Enmienda de Monedas Virtuales 4AMLD debe ser adoptada formalmente por los Estados miembros de la UE y convertida en legislación nacional en un plazo de 18 meses.

Selva Ozelli, Esq., CPA es un abogado tributario internacional y CPA que escribe con frecuencia sobre cuestiones impositivas, legales y contables para TaxNotes, Bloomberg BNA y la OCDE.

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