El Consejo Europeo y el Parlamento han acordado provisionalmente ampliar partes de la legislación de la Unión Europea contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para incluir el mercado de las criptomonedas.
El acuerdo incluirá la mayor parte del sector de las criptomonedas, lo que significa que las empresas que presten servicios de criptomonedas deberán comprobar y confirmar los datos de sus clientes. También deberán informar de cualquier actividad que parezca sospechosa. Según el nuevo acuerdo, estas empresas deben comprobar todas las transacciones valoradas en 1,000 euros (USD 1,090) o más. La ley temporal también incluye medidas para reducir los riesgos relacionados con los monederos autoalojados.
Los legisladores han establecido controles especiales para los proveedores de servicios de criptoactivos cuando mantengan relaciones que impliquen transacciones a través de distintos países, exigiéndoles que vigilen de cerca las conexiones comerciales de personas adineradas.
La nueva ley provisional contra el lavado de dinero formaba parte de un paquete de propuestas legislativas propuestas por primera vez el 20 de julio de 2021, denominado Reglamento sobre los mercados de criptoactivos (MiCA), que regirá los criptomercados en todos los Estados miembros de la UE. Su objetivo es reforzar la lucha de la UE contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Para que la nueva ley provisional entre en vigor, primero debe ser adoptada formalmente por el Parlamento Europeo y cada Estado miembro.
El organismo de vigilancia financiera de la UE está perfeccionando sus normas para prevenir el lavado de dinero, también en el mundo de las criptomonedas. El 16 de enero, la Autoridad Bancaria Europea, que supervisa a los bancos en la UE, modificó las normas sobre prevención del lavado de dinero para aplicarlas a las criptoempresas. Esto significa que las empresas de criptomonedas de la UE ahora tienen que averiguar hasta qué punto es probable que estén implicadas en delitos financieros mediante el escrutinio de sus clientes y los productos que ofrecen, cómo entregan esos productos y dónde están ubicadas.
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