El Parlamento Europeo ha publicado un estudio en el que se identifican varios puntos ciegos legislativos relativos a la supervisión de los criptoactivos en la Unión Europea.

El informe identifica los puntos ciegos, la recaudación de fondos basada en tokens y la amenaza del lavado de dinero mediante la criptominería entre los acontecimientos recientes de la industria que requieren una respuesta reguladora.

Identifican la minería de criptomonedas como un riesgo de lavado de dinero

En el informe se afirma que las organizaciones delictivas pueden usar la criptominería como vehículo por para "crear dinero limpio":

“Las monedas recién minadas por definición son 'limpias', por lo que si alguien (por ejemplo, un banco) está dispuesto a convertirlas en moneda fiduciaria u otros criptoactivos, los fondos resultantes también están limpios. Un primer paso regulador podría ser tratar de trazar un mapa del uso de esta técnica y, posteriormente, si efectivamente resulta ser un punto ciego importante, considerar las contramedidas apropiadas.“

En las reglamentaciones actuales se identifican varios otros puntos ciegos, entre ellos las directrices para los criptoexchanges y los proveedores de servicios financieros que se dedican a la venta de tokens.

El Parlamento también recomienda que se amplíe la definición jurídica de las criptomonedas para incluir los tokens, para de esta forma reprimir las actividades ilícitas de recaudación de fondos.

El Parlamento recomienda un organismo de control europeo de lucha contra el lavado de dinero

Para combatir los nuevos riesgos de lavado de dinero que plantean los criptoactivos, los legisladores de la Unión Europea recomiendan la creación de un regulador regional que luche contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El parlamento subrayó que un organismo europeo de vigilancia para luchar contra el lavado de dinero solo sería eficaz si estuviera dotado de "personal de TI altamente capacitado, capaz de analizar los riesgos de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo que plantean las nuevas tecnologías".

Las stablecoins globales plantean nuevos desafíos para los reguladores

El informe señala que hay muchas stablecoins en circulación, la mayoría de las cuales se describen como de "huella local". Sin embargo, el parlamento señala que el surgimiento de stablecoins globales, como la Libra de Facebook, plantea desafíos únicos a los legisladores.

En el informe se describe que las stablecoins mundiales "se construyen sobre bases de usuarios existentes, grandes y/o transfronterizas", y se advierte que "tienen el potencial de escalar muy rápidamente para lograr una huella mundial u otra huella sustancial".

Las preocupaciones del parlamento se hacen eco de las observaciones del economista John Vaz, quien recientemente le dijo a Cointelegraph que "Libra comienza con una 'posibilidad de dominio' muy grande, más que cualquier otra criptomoneda", añadiendo:

“Están apuntando a un mercado que está preparado para ellos; la gente ya está haciendo transacciones a través de Facebook, y Messenger, y WhatsApp, e Instagram. Tienen el tráfico de mensajes, y esas personas están haciendo transacciones económicas que ya usan fiat.”

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