El regulador bancario de Francia está realizando controles adicionales de Antilavado de Dinero (AML) a Binance y a otros exchanges de criptomonedas, mientras París presiona para obtener más autoridad sobre la industria de las criptomonedas en Europa bajo la Regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
Según un informe de Bloomberg del viernes, la Autoridad de Supervisión y Resolución Prudencial francesa (ACPR) está verificando el cumplimiento de Antilavado de Dinero de Binance y de "decenas de exchanges de criptomonedas". El informe cita fuentes anónimas que señalaron que los controles comenzaron el año pasado y son confidenciales.
Según los informes, la ACPR instruyó a Binance, en particular, a fortalecer sus controles de riesgo el año pasado. Binance no había respondido a la solicitud de comentarios de Cointelegraph al momento de la publicación. Aun así, Bloomberg citó a un representante del exchange diciendo que "las inspecciones periódicas in situ son una parte estándar de la supervisión de las entidades reguladas".
Según los informes, estas inspecciones deben verificar que las instituciones cumplen con las regulaciones, con un enfoque en las normas de AML y Financiación del Terrorismo (CFT). Como resultado de los controles del año pasado, se le pidió a Binance que fortaleciera su cumplimiento y sus controles de riesgo.
Normalmente, las empresas tienen varios meses para abordar las deficiencias, a menudo contratando personal adicional de cumplimiento o de tecnología de la información para fortalecer los sistemas de riesgo y ciberseguridad.
Francia busca imponer su autoridad
El renovado escrutinio surge mientras Francia señala una postura más dura sobre la industria de las criptomonedas y un deseo de desempeñar un papel más importante en la regulación europea. A mediados de septiembre, Francia advirtió que podría intentar bloquear a las empresas de criptomonedas que operan localmente bajo licencias obtenidas en otros países europeos.
En ese momento, el regulador de valores francés, la Autorité des Marchés Financiers (AMF), afirmó que estaba preocupado por las posibles lagunas en la aplicación de la regulación introducidas por estándares desiguales en toda la Unión Europea. Esto socavaría el "passporting" regulatorio introducido por la Regulación de Mercados de Criptoactivos de Europa, o MiCA.
La presidenta de la AMF, Marie-Anne Barbat-Layani admitió que la medida representaría una grave ruptura de confianza en los mercados europeos. Aun así, afirmó que "todavía es una posibilidad que mantenemos en reserva".
Francia quiere autoridad sobre las criptomonedas de la UE
A principios de este mes, el Banco de Francia pidió a la Unión Europea que otorgara a la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), con sede en París, el control sobre la industria de las criptomonedas. El gobernador del banco central, François Villeroy de Galhau, advirtió contra la supervisión fragmentada.
Galhau afirmó que depender de los reguladores nacionales puede llevar a una aplicación desigual en toda la UE. La necesidad de aplicar las normas de forma coherente es particularmente apremiante, ya que la industria de las criptomonedas está experimentando un rápido crecimiento en la región.
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