La empresa de pagos Block Inc., dirigida por Jack Dorsey, dice que está negociando con los reguladores del estado de Nueva York para resolver las acusaciones sobre sus programas contra el lavado de dinero (AML) y Bitcoin.

Block dijo en una presentación del 24 de febrero ante la Comisión de Bolsa y Valores que sus "negociaciones continuas" con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) sobre "entre otras cosas, aspectos de su Ley de Secreto Bancario/Antilavado de Dinero y programas de Bitcoin".

"La compañía está participando en conversaciones con NYDFS para determinar si este asunto puede resolverse en términos aceptables", agregó.

Block de Dorsey está involucrado en múltiples asuntos legales, regulatorios y fiscales, incluidos acuerdos, negociaciones en curso e investigaciones, según la presentación.

La empresa añadió que, en enero, el NYDFS propuso unas condiciones de conciliación y que las negociaciones estaban en curso, pero no se facilitaron más detalles en la declaración. Block añadió que ha acumulado un pasivo por este asunto, pero considera que la cantidad no es material para sus finanzas de 2024.

Extracto de la notificación de Block a la SEC. Fuente: SEC

Entre enero de 2021 y marzo de 2023, Block fue objeto de una investigación por parte de los organismos reguladores de la transferencia de dinero de varios estados de EE.UU., en la que supuestamente se detectaron deficiencias en el programa de lucha contra el lavado de dinero de la empresa, en particular en relación con el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario.

En enero se llegó a un acuerdo de conciliación entre Block y los reguladores de transmisión de dinero de múltiples estados, pero Nueva York no estaba entre ellos.

Block no admitió ni negó ninguna infracción, pero acordó llegar a un acuerdo con varios reguladores estatales de transmisiones de dinero sobre estas deficiencias y acordó pagar 80 millones de dólares en multas; se espera que los pagos se completen en febrero de 2025.

Como parte del acuerdo, Block debe nombrar a un consultor independiente para revisar y mejorar su Programa de AML, y un Comité de Gestión de Cumplimiento supervisará la ejecución de las medidas correctivas.

La Oficina de Protección Financiera del Consumidor también investigó a Cash App en enero sobre su manejo de las quejas y disputas de los clientes.

Block pagó una multa civil de 55 millones de dólares y acordó pagar entre 75 millones y 120 millones de dólares en restitución a los clientes afectados de Cash App.

La firma también está envuelta en una disputa con el Tesorero y Recaudador de Impuestos de San Francisco, que auditó el impuesto de ingresos fiscales de la firma de 2020-2022 y afirmó que se debían impuestos adicionales sobre los ingresos relacionados con Bitcoin.

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