La Agencia de Servicios Financieros (FSA) -el principal regulador financiero de Japón- ha aclarado su postura sobre las criptotransacciones entre pares (P2P) tras sus últimas recomendaciones a los bancos locales.
En su carta del 14 de febrero, la FSA animaba a los bancos a "reforzar aún más la protección de sus usuarios" "deteniendo las transferencias a proveedores de servicios de exchange de criptoactivos si el nombre del remitente es diferente del nombre de la cuenta". Como señaló Cointelegraph, una formulación de este tipo podría comprometer las transferencias P2P en el país, ya que suelen contar con dos usuarios diferentes en los extremos de emisor y receptor.
En respuesta a una consulta de Cointelegraph, la FSA especificó que su recomendación no contempla "ninguna transacción de un individuo a otro":
“Emitimos la solicitud con el objetivo de pedir a los bancos y otras instituciones financieras que refuercen las medidas contra las transferencias ilegales de dinero en los casos en que un individuo deposita dinero en efectivo de su cuenta bancaria a una cuenta de un proveedor de servicios de exchange de criptoactivos.”
El estafador X necesita que la víctima Y le envíe un depósito desde su cuenta bancaria a la cuenta de criptomonedas recién creada por el estafador. Como la plataforma de criptomonedas no aceptaría el primer depósito en la cuenta de otra persona, el estafador convencería a la víctima Y de que cambiara su nombre por el de X, para que la plataforma lo aceptara. Pero en esta fase, según las nuevas recomendaciones, el banco bloqueará la transacción sospechosa en la que el remitente solicita cambiar su nombre de Y a X para hacer un depósito en la plataforma de criptomonedas.
Según la FSA, estas medidas ya han sido tomadas por múltiples instituciones financieras, pero la agencia no ha recibido ningún informe sobre casos concretos que generen "preocupación sobre los mercados de criptoactivos".
Las recomendaciones de la FSA "no se exigen de manera uniforme" a todas las instituciones financieras. Se espera que los bancos consideren y decidan medidas concretas en función de sus propias circunstancias.
El país vecino de Japón, Corea del Sur, también está tomando medidas proactivas para combatir el criptofraude. Su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) introducirá un sistema de suspensión preventiva de las operaciones sospechosas en las plataformas que ya operan en el país. Esto congelará las transacciones incluso durante la fase previa a la investigación.
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