Banco Central de Malasia: ahora se necesita una identificación para cualquier transacción de intercambio de criptomonedas

Los intercambios de criptomonedas en Malasia ahora deben identificar completamente a los operadores después de que la nueva legislación del banco central contra el lavado de dinero entre en vigencia el martes, 27 de febrero.

Una copia de la legislación y el comunicado de prensa oficial del Bank Negara Malaysia (BNM) establece que cualquier intercambio que ofrezca comercio de criptomoneda-a-fiduciario, fiduciario-a-criptomoneda e incluso criptomoneda-a-criptomoneda debe "Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente".

Como Cointelegraph informó en noviembre de 2017, pronosticando las reglamentaciones, el director del BNM Tan Sri Muhammad bin Ibrahim hizo hincapié en la necesidad de controlar el posible uso delictivo de las monedas digitales.

"El advenimiento de las monedas digitales como algunos han pronosticado marcará el comienzo de una nueva era en el sector financiero. Como autoridades, no podemos estar ajenos a estos desarrollos", dijo el gobernador de BNM.

Ahora, los operadores de los intercambios deben cumplir con varios estatutos relacionados con "debida diligencia del cliente" (CDD) antes de permitir que las cuentas nuevas y existentes continúen legalmente la actividad.

De acuerdo con la legislación, se requieren "documentos fuente, datos o información confiables e independientes", y específicamente una identificación emitida por el gobierno:

"Al realizar la DDC en un cliente individual y beneficiario real, la institución informante debe obtener al menos la siguiente información:

(a) nombre completo;

(b) Número de tarjeta de identidad de registro nacional (NRIC) o número de pasaporte o número de referencia de cualquier otro documento oficial que lleve la fotografía del cliente o beneficiario;

(c) dirección residencial o postal; (d) fecha de nacimiento; (e) nacionalidad; y (f) propósito de la transacción"

Los pasos formales para agregar transparencia a los mercados de criptomonedas se ven tradicionalmente con optimismo por parte de los proponentes.

En Asia, el programa de licencias de intercambio de Japón, cuyos preparativos comenzaron en abril del año pasado, ha servido para agregar peso al argumento de que tales medidas son necesarias para permitir que las criptomonedas se lance a un público mayor mucho más amplio.

La vecina Corea del Sur también está considerando un esquema de licencias de intercambio para después de las elecciones de junio de este año, ya que fue estipulado previamente que todos los usuarios de intercambio deben vincular la identidad de su cuenta a su banco cuenta.