La plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) Maple Finance ha anunciado un nuevo producto de derivados para abordar la demanda de activos digitales por parte de clientes institucionales.

Según Maple, el nuevo producto comprará opciones de compra de Bitcoin (BTC) utilizando el rendimiento de préstamos de criptomonedas colateralizados. Diseñado para inversores institucionales con una inversión mínima de 100.000 USD Coin (USDC), promete exposición a BTC con protección frente a un bajo rendimiento de BTC. El nuevo producto tiene un rendimiento porcentual anual (APY) mínimo del 4%, con la posibilidad de un APY máximo del 33%.

La nueva oferta de Maple competirá por cuota de mercado con algunos productos similares. Algunos ejemplos incluyen el fondo de inversión en Bitcoin del Banco Nacional de Baréin, los fondos cotizados en bolsa (ETFs) protegidos de Bitcoin emitidos por Calamos Investments y la plataforma recientemente lanzada por Crypto.com diseñada para inversores institucionales en los Estados Unidos.

Los productos estructurados de criptomonedas dirigidos a inversores institucionales han ido en aumento desde 2024, impulsados por una mayor claridad regulatoria en todo el mundo y una aceptación creciente de las criptomonedas como vehículo de inversión.

Muchos de estos nuevos productos prometen minimizar el riesgo a la baja, un problema con el que los entusiastas de las criptomonedas están familiarizados. Según Lucas Kiely, director de inversiones de Yield App, los inversores con experiencia buscan garantías de que sus tokens “no desaparecerán en una nube de humo”, como ocurrió en 2022 tras la caída de FTX, Celsius y Terra.

Los inversores institucionales cada vez más consideran Bitcoin y otros activos digitales como partes esenciales de un portafolio, ayudando con la diversificación y la cobertura contra la inflación. Los ETFs de Bitcoin han atraído más de 39.900 millones de dólares en entradas netas desde su debut en Wall Street en enero de 2024.

En junio de 2023, Maple Finance anunció el lanzamiento de un programa de préstamos directos de criptomonedas, llenando el vacío dejado por el colapso de BlockFi y Celsius. Según HTF Market Intelligence, el mercado de préstamos de Bitcoin está proyectado a tener una tasa de crecimiento anual compuesta del 26,4% hasta 2030, con el tamaño del mercado creciendo de 8.600 millones de dólares a 45.000 millones de dólares.

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