Los miembros del Parlamento Europeo han votado a favor de las reformas de la UE contra el blanqueo de dinero, que incluirán una regulación más estricta de las criptomonedas, por 574 votos a 13 votos, con 60 abstenciones, según un comunicado de prensa de EUP el 19 de abril .
El acuerdo, conocido coloquialmente como "5AMLD", es la quinta actualización de la directiva de la UE contra el blanqueo de dinero. Viene a raíz de los ataques terroristas de 2015 y 2016 en París y Bruselas, así como de las filtraciones de Panama Papers, según el comunicado de prensa.
Las nuevas reformas fortalecen las reglas de transparencia para evitar el ocultamiento de fondos a gran escala, con estipulaciones específicas para abordar los riesgos asociados con las criptomonedas. 5AMLD exige que los intercambios de criptomonedas y los proveedores de billeteras de custodia apliquen los controles de diligencia debida del cliente, que se registren, y también ejerce presión sobre los fideicomisos y las empresas comerciales para revelar a los titulares de la divisa virtual.
El comunicado de prensa subraya que las reformas son una apuesta para acabar con el anonimato en la esfera de las criptomonedas. El eurodiputado Krisjanis Karins comentó:
"Los delincuentes usan el anonimato para blanquear sus ganancias ilícitas o financiar el terrorismo. Esta legislación ayuda a abordar las amenazas a nuestros ciudadanos y al sector financiero al permitir un mayor acceso a la información sobre las personas detrás de las empresas y al ajustar las reglas que regulan las monedas virtuales".
En términos más generales, las reformas otorgan el derecho de acceso a los datos sobre los beneficiarios finales de empresas, fideicomisos y arreglos similares a cualquier persona que pueda demostrar un "interés legítimo", incluidos ciudadanos, periodistas de investigación y ONG. Junto a las leyes de transparencia de datos, 5AMLD propone medidas más estrictas contra la evasión fiscal.
Los estados miembros de la UE ahora tendrán 18 meses para incorporar la directiva actualizada a la legislación nacional.
En enero, Cointelegraph realizó una opiniónde expertos, evaluando las revisiones en curso de la legislación AML para la criptomoneda en un contexto internacional.