El Contralor del Estado de Nueva York, Thomas P. DiNapoli, ha expresado sus preocupaciones sobre la gestión de BitLicense por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés).

En su informe de enero report sobre licencias de moneda virtual en el estado, DiNapoli expresó solo una "aseguradora limitada" de que el NYDFS realiza adecuadamente sus responsabilidades de supervisión con respecto a BitLicense. El NYDFS tiene la tarea de supervisar otras autoridades financieras en el estado.

DiNapoli señaló una falta de minuciosidad con respecto a una serie de verificaciones de seguridad de posibles solicitantes de licencias. Por ejemplo, la investigación de su equipo mostró que dos de ocho solicitantes muestreados no completaron completamente el proceso de toma de huellas dactilares antes de la aprobación de la solicitud.

El NYDFS también no ha proporcionado pruebas de verificar las obligaciones fiscales de los solicitantes o la documentación del patrimonio neto mínimo.

El equipo del Contralor también descubrió una brecha de tres años entre las supuestas evaluaciones bianuales de la condición financiera de los titulares de licencias y la solidez de sus negocios que el NYDFS debe realizar. En algunos casos, han pasado cuatro años entre la presentación de documentos contra el lavado de dinero (AML) por parte de las empresas y la concesión de BitLicense, lo que significa que esos documentos probablemente estén desactualizados.

DiNapoli recomienda establecer procedimientos formales "para el proceso de seguimiento de las evaluaciones".

El documento también contiene la reacción del NYDFS a la auditoría, declarando que el departamento ya ha identificado esta "área de mejora" y ha adoptado un modelo para hacer un seguimiento de los resultados de las evaluaciones.

En abril de 2023, implementó un Procedimiento de Seguimiento de Resultados de la Examinación de BitLicense para estos fines. Sin embargo, el Contralor señala que el NYDFS proporcionó una nota de seguimiento para solo un titular de licencia de los ocho muestreados.

Las empresas de criptomonedas que operan en Nueva York han estado obligadas a solicitar una BitLicense a través del NYDFS desde 2015. Actualmente, la lista de titulares de licencias incluye 32 entidades reguladas, con BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos y PayPal entre ellas.

Cointelegraph se ha comunicado con la oficina del Contralor para obtener más comentarios.

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