Actualización a las 11:45 UTC: El banco central niega haber emitido una directiva.
El Banco Central de Nigeria (CBN, por sus siglas en inglés) se ha visto obligado a desmentir un informe que afirmaba que había emitido una directiva exigiendo a todos los bancos e instituciones financieras que identificaran a las personas o entidades que realizaban transacciones con exchanges de criptomonedas y que se aseguraran de que dichas cuentas se sometieran a la instrucción Post No Debit (PND) durante seis meses.
Una instrucción "Post No Debit" es una directiva emitida por un banco o institución financiera para restringir ciertas transacciones en la cuenta de un cliente. Cuando una instrucción PND está en vigor, se prohíbe al titular de la cuenta realizar transacciones de débito, lo que significa que no puede retirar fondos ni realizar pagos utilizando la cuenta afectada.
La confusión se produjo cuando el banco central desmintió la noticia en X, pero luego borró el desmentido. Horas más tarde afirmaron que las acusaciones eran efectivamente falsas.
En la presunta directiva, el banco dijo que atraparía a cualquiera que considere que está comprando y vendiendo Tether (USDT) en las plataformas listadas ilegalmente, especialmente a aquellos que utilizan métodos peer-to-peer (P2P).
La supuesta circular también afirmaba que las instituciones financieras reguladas que se dedican a las criptos o que facilitan pagos para exchanges de criptomonedas están prohibidas. Sin embargo, esto contradice una prohibición anterior levantada en diciembre de 2023, que permitía a los bancos facilitar transacciones para exchanges de criptos.
El banco central levantó la prohibición casi dos años después de aplicar una prohibición general a los bancos que operan con divisas digitales.
Según una declaración del CBN en ese momento, reconocía que la creciente demanda global y la adopción de las criptomonedas hacen que sea injustificable mantener las estrictas restricciones impuestas a las instituciones financieras en 2021.
Sin embargo, debido a la rápida devaluación del naira y la consiguiente tasa de inflación del 29.9%, el gobierno centró su atención en las plataformas que ofrecen servicios de criptomonedas. Inhabilitó sitios web relacionados con el comercio de criptos que habían adquirido notoriedad por establecer valoraciones informales para el naira.
Binance se enfrentó a un importante escrutinio cuando el CBN expresó su preocupación por las “transacciones financieras sospechosas” que se producían a través de Binance Nigeria en 2023.
El jefe del CBN, Olayemi Cardoso, dijo que 26,000 millones de dólares habían pasado por Nigeria a través de Binance en 2023 procedentes de fuentes y usuarios no identificados.
Binance se está enfrentando a nuevos desafíos en Nigeria, con su ejecutivo Tigran Gambaryan, que tiene su sede en Estados Unidos, detenido en el país. Se enfrenta a cinco cargos relacionados con el blanqueo de capitales tras una reunión con funcionarios nigerianos sobre el cumplimiento de la normativa por parte de Binance.
Nadeem Anjarwalla, uno de los ejecutivos que se reunió con funcionarios nigerianos en relación con las cuestiones normativas de Binance, escapó posteriormente de la custodia y fue localizado en Kenia, donde se enfrenta a la extradición.
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