As Japan and South Korea — two of the largest cryptocurrency exchange markets in Asia — are increasingly pressuring exchanges to delist privacy-focused crypto assets, and concerns are rising that it could lead to more

A medida que Japón y Corea del Sur -dos de los mayores mercados de cambio de criptomonedas de Asia- presionan cada vez más a los mercados para que eliminen los criptoactivos centrados en la privacidad, y aumenta la preocupación de que esto pueda llevar a más mercados, al menos en Asia, a seguir la tendencia de los dos países principales.

Mientras tanto, las empresas de análisis de redes Blockchain como CypherTrace parecen estar desarrollando tecnologías para comprender mejor la estructura de las monedas centradas en la privacidad y para rastrear las transacciones iniciadas por las criptomonedas. Hablando con Cointelegraph, un portavoz de CypherTrace dijo que la compañía espera ver algún progreso para el 2020 en las monedas de privacidad, declarando, "Esperamos con interés algunos resultados sobre las monedas de privacidad en el 2020".

Pero en la actualidad, las empresas de análisis todavía no están cerca de encontrar una solución para rastrear las transacciones procesadas por algunas monedas de privacidad como Monero, lo que puede dificultar que las monedas de privacidad sigan cotizando en exchanges estrictamente reguladas que admiten pares de fiat.

El mercado de intercambio de criptomonedas en Asia y las monedas de privacidad

Japón y Corea del Sur han impuesto esencialmente una prohibición general de las criptomonedas centradas en la privacidad como Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash (DASH), que los funcionarios de la Agencia Japonesa de Servicios Financieros describen como los "tres hermanos anónimos".

A lo largo del año pasado, el G-7, una organización integrada por las siete economías más grandes, y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que opera bajo el G-7, han mostrado esfuerzos para unificar los marcos regulatorios básicos en torno a las criptomonedas.

Con el empuje de Japón, tanto el G-7 como el GAFI han presionado a los principales mercados para que tomen medidas contra las monedas de privacidad, llevando a grandes exchanges como UPbit y OKEx a eliminar de la lista a Monero, Dash, Zcash y varias otras criptomonedas. El 10 de septiembre, OKEx Korea dijo en una declaración oficial traducida por Cointelegraph:

"De acuerdo con la declaración correspondiente a la R.16 del GAFI, [...] Hemos decidido tomar medidas para poner fin al apoyo comercial a las acciones clasificadas como criptomonedas orientadas a la privacidad, también conocidas como “dark coins”."

Según Cointelegraph, UPbit, el mayor exchange de criptomonedas en Corea del Sur por volumen, también retiró de la lista las monedas de privacidad debido a problemas de lavado de dinero. UPbit dijo en un comunicado: "La decisión de poner fin al soporte comercial para el criptoactivo también fue tomada para bloquear la posibilidad de lavado de dinero y la entrada de dinero de redes externas".

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Los exchanges de criptomonedas en Japón y Corea del Sur planearon apoyar la postura de sus respectivos gobiernos para prohibir el comercio de monedas de privacidad antes de las reuniones celebradas por el GAFI. Sin embargo, el GAFI publicó un documento después de su segunda reunión plenaria titulado "Resultados de la Plenaria del GAFI, 20-22 de febrero de 2019", en el que se establece explícitamente que las entidades descritas como proveedores de servicios de activos virtuales tendrán que cumplir con los requisitos revisados de las Normas del GAFI.

¿Otros seguirán las directrices del G-7 y del GAFI?

Los requisitos revisados para los proveedores de servicios de activos virtuales podrían obligar a todos los exchanges regulados situadas en los países del G-7 a descartar el apoyo a las monedas de privacidad, lo que crearía un entorno más difícil para el comercio de activos digitales.

Los exchanges regulados en los Estados Unidos como Coinbase y Gemini no han apoyado monedas de privacidad desde su creación, con la excepción de Zcash en el caso de Gemini. No está claro si Zcash puede considerarse una moneda de privacidad, ya que ofrece a los usuarios la opción de procesar transacciones que no son privadas.

Para procesar las transacciones privadas de Zcash, las transacciones protegidas tienen que ser iniciadas, y en la mayoría de los exchanges y carteras, las transacciones protegidas de Zcash no son procesadas. Debido a la capacidad de Zcash para cumplir con las regulaciones locales, Gemini ha apoyado a Zcash desde mayo de 2018, y la gerencia de Electric Coin Company ha dicho en varias ocasiones que ECC está trabajando con OKEx y otros exchanges de Corea del Sur para listar a Zcash.

¿Existe una solución?

En el caso de las monedas de privacidad que se centran exclusivamente en la privacidad, como Monero, por ejemplo, puede que las empresas de análisis de redes Blockchain no puedan establecer un método eficaz de seguimiento de las transacciones. Como dijo un portavoz de CypherTrace a Cointelegraph:

"Monero en particular tiene una tecnología muy centrada en la privacidad que incluye firmas de anillos y mezclas de transacciones.  La mayoría de las monedas tienen una red Blockchain mucho más transparente y no intentan impedir el análisis".

Por lo tanto, para Monero y algunas otras monedas de privacidad, al menos en un futuro previsible, es muy poco probable que los exchanges criptodivisas reguladas que no admiten monedas de privacidad o que ya han sido excluidas de la lista a las monedas centradas en la privacidad las vuelvan a incluir en la lista.

El Ministerio Federal de Hacienda de Alemania, miembro del G-7, publicó a finales de octubre un informe titulado "First National Risk Analysis 2018/2019", en el que se afirma que el uso creciente de Monero en la dark web la hace más peligrosa que Bitcoin. El informe dice:

"Debido a la creciente popularidad de Monero en la Dark Web, se puede prever que este activo criptográfico, especialmente, ganará relevancia práctica en el futuro en el área de la seguridad y la explotación".

No destacó únicamente a Monero, sino que también añadió que otras monedas de privacidad como Zcash también pueden ser utilizadas para lavar dinero. La creciente presión de los países del G-7 para que los exchanges se ocupen de las monedas de privacidad impulsará aún más al GAFI a aplicar directrices y normas para prevenir el blanqueo de dinero, lo que dificultará que los exchanges apoyen las monedas de privacidad.

Zcash tiene la mejor oportunidad, ¿pero cuenta?

Dada su opción de privacidad selectiva que permite a los usuarios o proveedores de servicios elegir si desean implementar o no transacciones privadas, junto con el apoyo que tienen de uno de los principales exchanges de criptodivisas de EE.UU. como resulta ser Gemini, Zcash parece tener la mejor oportunidad de ser incluida en los exchanges que operan en los países del G-7.

Gemini puede procesar transacciones de Zcash con la aprobación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, probablemente porque sólo admite retiros para transacciones no protegidas.

Al igual que Géminis apoya a Zcash, es probable que el GAFI requiera que los exchanges puedan monitorear y rastrear las transacciones según sea necesario antes de que las monedas de privacidad puedan ser listadas en los principales exchanges. Sin tales soluciones, mantener el cumplimiento de los requisitos del GAFI podría resultar demasiado difícil, en particular porque se hicieron más estrictos después de la segunda reunión plenaria de la organización en febrero de 2019.

¿La exclusión de Monero de los exchanges perjudicaría las posibilidades de rastreo?

A principios de este año, en febrero de 2019, Kimberly Grauer, del departamento de criptoanálisis de Chainalysis, dijo que Monero es una de las principales prioridades de la empresa, y tuiteó: "Podemos rastrear fácilmente los fondos que entran y salen de un DNM [mercado de la darknet]. Si alguna vez quieres convertir tus criptomonedas en fiat, tendrás que pasar por un intercambio, que te obligará a KYC, así que todavía hay esperanza".

Sin embargo, si Monero es excluido de los exchanges y las operaciones comienzan a ser procesadas de una manera de par a par, será casi imposible para las firmas de análisis de Blockchains encontrar la identidad detrás de las transacciones de Monero. Por lo tanto, la exclusión de Monero de la lista de los exchanges podría perjudicar las posibilidades de que las empresas de análisis rastreen fondos involucrados en actividades delictivas.

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