La plataforma de trading en línea Robinhood ha acordado pagar 29,75 millones de dólares para resolver varias investigaciones de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) relacionadas con las prácticas de supervisión y cumplimiento de la empresa.
La cifra del acuerdo consistió en una multa civil de 26 millones de dólares y una restitución de 3,75 millones de dólares a los clientes, informó la FINRA el 7 de marzo. Robinhood no respondió a “señales de alerta de posible conducta indebida”, dijo la FINRA, lo que llevó a violaciones de Prevención de Lavado de Dinero, supervisión y divulgación.
La FINRA encontró que Robinhood Financial no supervisó razonablemente su sistema de compensación a pesar de haber retrasos notables en el procesamiento debido a la mayor demanda entre marzo de 2020 y enero de 2021, lo que coincide con cuando Robinhood restringió el trading en las llamadas acciones meme como GameStop (GME) y AMC Entertainment Holdings (AMC).
La FINRA dijo que Robinhood Financial y Robinhood Securities también fallaron en detectar, investigar o reportar operaciones manipulativas, movimientos de dinero sospechosos e instancias en las que cuentas de clientes fueron tomadas por hackers de terceros.
También se encontró que Robinhood Financial abrió “miles de cuentas” cuando no había verificado razonablemente la identidad del cliente, dijo la FINRA.
Como tal, Robinhood no estableció ni implementó programas razonables de Prevención de Lavado de Dinero, añadió el regulador financiero.
Robinhood también falló en “supervisar y retener razonablemente” las comunicaciones en redes sociales al promover publicaciones de influencers pagos en redes sociales, añadió la FINRA.
“Algunas de estas comunicaciones incluían declaraciones que eran promisorias o no justas y equilibradas, y por lo tanto engañosas para los inversores”.
Extracto de la investigación de FINRA sobre Robinhood. Fuente: FINRA
Los 3,75 millones de dólares en restitución resultaron de que Robinhood Financial proporcionara a los clientes divulgaciones inexactas o incompletas a través de “collaring” órdenes de mercado al convertirlas en órdenes límite.
Tanto Robinhood Financial como Robinhood Securities consintieron la entrada de los hallazgos de la FINRA sin admitir ni negar los cargos.
Esto ocurre apenas dos meses después de que dos entidades de Robinhood alcanzaran un acuerdo de 45 millones de dólares con el regulador de valores de EE.UU. el 13 de enero tras una investigación que acusó a la empresa de violar más de 10 disposiciones de la ley de valores.
Robinhood Financial y Robinhood Securities “admitieron ciertos hallazgos” en esa investigación, que los acusó de no mantener y preservar comunicaciones electrónicas de los clientes entre 2020 y 2021, entre otras cosas.
Entretanto, Robinhood reportó un ingreso neto récord de 916 millones de dólares y más de 1.000 millones de dólares en ingresos en el cuarto trimestre de 2024.
Los ingresos por criptoactivos representaron 358 millones de dólares de los 672 millones de dólares en ingresos basados en transacciones de Robinhood, un aumento del 200% interanual, mientras que los volúmenes de trading de criptoactivos crecieron un 450% interanual hasta 71.000 millones de dólares.
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