Según se informa, las autoridades surcoreanas han señalado un número récord de transacciones de criptomonedas sospechosas este año, cuyo total ya supera las cifras combinadas de los dos últimos años.
Citando datos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) proporcionados al representante Jin Sung-joon y las estadísticas del Servicio de Aduanas de Corea (KCS), Yonhap News informó que los proveedores locales de servicios de activos virtuales (VASP) presentaron 36.684 informes de transacciones sospechosas (STR) entre enero y agosto de 2025.
Los STR son una de las principales herramientas de lucha contra el lavado de dinero (AML) de Corea del Sur. Según la legislación del país, las instituciones financieras y los VASP deben presentar STR cuando tengan motivos razonables para sospechar que los fondos proceden de actividades delictivas, lavado de capitales o financiación del terrorismo.
Según los datos, los STR presentados entre enero y agosto superan los totales combinados de 2023 y 2024, cuando los STR fueron 16.076 y 19.658, respectivamente. La cifra de este año también eclipsa a la de 2021, que tuvo 199 casos, y a la de 2022, que tuvo 10.797.
Las autoridades investigan las remesas ilegales al extranjero y las stablecoins
Las autoridades surcoreanas afirmaron que la mayoría de los flujos de transacciones señalados estaban relacionados con el "hwanchigi", o remesas ilegales de divisas al extranjero. En estos casos, los ingresos ilícitos se convierten en criptomonedas utilizando plataformas offshore. Estas se envían a exchanges nacionales y luego se cobran en wones.
Desde 2021 hasta agosto de 2025, la KCS remitió a la fiscalía delitos relacionados con criptomonedas por un valor de 7.100 millones de dólares, de los cuales 6.400 millones (alrededor del 90%) estaban vinculados a tramas de hwanchigi.
En mayo, los funcionarios de aduanas descubrieron a un corredor clandestino acusado de utilizar la stablecoin Tether (USDT) para mover ilegalmente alrededor de 42 millones de dólares entre Corea del Sur y Rusia. Dos ciudadanos rusos fueron acusados de realizar más de 6.000 transacciones ilegales entre enero de 2023 y julio de 2024.
Debido a casos como estos, Jin instó a las agencias, incluidas la KCS y la FIU, a reforzar la aplicación efectiva de la ley para rastrear los fondos delictivos y bloquear las remesas encubiertas.
El funcionario afirmó que las agencias gubernamentales deben establecer contramedidas sistemáticas contra los nuevos tipos de delitos relacionados con el cambio de divisas.
Una preocupación política mundial
Las cifras de Corea del Sur muestran un dilema político más amplio al que se enfrentan los reguladores de todo el mundo. Si bien las stablecoins y las monedas digitales ofrecen pagos más rápidos y baratos, también crean nuevos canales para los flujos ilícitos.
La normativa de la Unión Europea sobre mercados de criptoactivos (MiCA) aborda los riesgos de las transacciones transfronterizas ilícitas exigiendo a los emisores que obtengan una licencia para garantizar la transparencia.
También limita los grandes volúmenes de stablecoins. MiCA limita las transferencias de stablecoins a 1 millón de transacciones al día o un valor nocional de 200 millones de euros al día.
En 2021, los responsables políticos del Banco Central Europeo plantearon la idea de limitar los holdings de euros digitales a 3.000 euros por persona para evitar actividades cambiarias no controladas.
En 2023, el Banco de Inglaterra propuso establecer límites individuales para las libras digitales entre 10.000 (13.558 dólares) y 20.000 libras esterlinas. Sin embargo, los grupos de criptomonedas del Reino Unido criticaron duramente este enfoque, afirmando que estos límites no funcionan en la práctica.
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