FlowBank, un banco digital suizo que ofrecía servicios de trading de criptomonedas, ha sido cerrado y obligado a declararse en quiebra luego de que el regulador financiero suizo encontrara que “violó gravemente” los estándares requeridos para operar como banco.
“Esta medida se hizo necesaria puesto que el banco ya no posee el capital mínimo requerido para sus operaciones comerciales”, afirmó la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo (FINMA) en un comunicado del 13 de junio.
No hay “perspectiva de una reestructuración” y existen “temores de que el banco esté sobreendeudado”, añadió FINMA.
“El banco debe ser liquidado”, concluyó FINMA después de encontrar que el banco “violó gravemente” su obligación de mantener suficiente capital tras una investigación la semana pasada.
FlowBank, lanzado en 2020, ofrecía servicios de trading de criptomonedas y era el socio bancario de Techteryx, el emisor de la stablecoin TrueUSD (TUSD).
Era parcialmente propiedad de la firma de gestión de criptoactivos CoinShares y según informaciones, incluso ofrecía servicios bancarios a Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo.
Los clientes con hasta USD 111,710 (100,000 francos suizos) en fondos estarán protegidos primero, enfatizó FINMA, que buscará ayudar a los clientes a recuperar esos fondos “lo más rápido posible”.
FlowBank tiene activos totales por valor de USD 760 millones (680 millones de francos suizos), posee más de 22,000 cuentas de clientes y emplea a alrededor de 140 personas en todo el mundo.
FlowBank fue incluido en la lista de vigilancia de FINMA un año después de su lanzamiento
El regulador financiero suizo tomó medidas de ejecución contra FlowBank por primera vez en octubre de 2021, cuando “identificó graves violaciones de la ley de supervisión”, específicamente en relación con los requisitos de capital.
Un auditor independiente fue designado 12 meses después para monitorear el camino de FlowBank para estar en regla.
FINMA nombró a otro supervisor para monitorear las actividades financieras de FlowBank y seguir investigando sus faltas de cumplimiento en junio de 2023, cuando surgieron más problemas.
Esta investigación encontró notablemente “numerosas relaciones comerciales de alto riesgo” y transacciones grandes procesadas sin la debida diligencia adecuada, dijo FINMA.
FINMA ordenó el retiro de la licencia del banco el 8 de marzo de 2024. Sin embargo, la decisión aún no ha entrado en vigor legalmente, pues está pendiente de una apelación ante el Tribunal Administrativo Federal.
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