Asociación Financiera Suiza publica estándares contra lavado de dinero para activos digitales

La Asociación de Mercados y Tecnología de Capital (CMTA), con sede en Suiza, publicó nuevos estándares contra el lavado de dinero (AML) para activos digitales y tecnologías de registros distribuidos (DLT) el 18 de octubre.

La CMTA es una asociación independiente sin fines de lucro establecida en Ginebra a principios de este año con el objetivo de promover la adopción de la DLT, como blockchain, y activos digitales en los mercados financieros.

Su creación fue una iniciativa conjunta del banco en línea Swissquote, el proveedor de software de mercado Temenos y la firma de abogados más grande del país, Lenz & Staehelin.

De acuerdo a la CMTA, los estándares recientemente publicados están diseñados para "aclarar [...] las medidas a tomar para cumplir con las regulaciones suizas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo". Según el secretario general de CMTA, Fedor Poskriakov, el documento está destinado a "allana[r] el camino para una tokenización compatible de activos financieros".

El documento se divide en dos partes, la primera de las cuales describe los estándares de cumplimiento para los emisores de activos digitales, ya sea que se designen formalmente como Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) o no; la segunda parte aborda a los bancos suizos, operadores de valores y otros intermediarios que deseen establecer relaciones comerciales con emisores o inversores de activos digitales, o cuyas prácticas comerciales impliquen una “exposición importante” a activos digitales y/o la DLT.

En particular, los estándares no son legales y no tienen un estatus regulatorio formal, sin embargo, la CMTA declara que "representan un consenso" entre los expertos del sector financiero sobre cómo se deben establecer y llevar a cabo las buenas prácticas en el espacio de activos digitales emergentes.

La CMTA destaca que la orientación se desarrolladó sobre la base de una serie de marcos legislativos, incluida la Ley Suiza contra el Lavado de Dinero (AMLA), la Ordenanza Suiza contra el Lavado de Dinero (AMLO), la Ordenanza Contra el Lavado de Dinero de FINMA (AMLO-FINMA) y otras leyes para el código de conducta de los bancos suizos y los requisitos de diligencia debida.

Tal como se informó la semana pasada, la organización intergubernamental de Francia, el Grupo de Acción Financiera (FATF), actualizó recientemente sus estándares con respecto a las monedas digitales para garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales estén sujetos a las regulaciones AML y CFT.

A principios de esta semana, Swissquote anunció que se había convertido en "el primer banco del mundo" en ofrecer servicios de compra y custodia de tokens emitidos por ICO para clientes.