El gobierno turco estaría preparando una legislación que otorgaría a su organismo de control de delitos financieros, Masak, la autoridad para congelar cuentas de criptomonedas como parte de un esfuerzo más amplio para combatir el lavado de dinero y el delito financiero, lo que potencialmente resalta las preocupaciones actuales de los reguladores sobre la actividad ilícita relacionada con las criptomonedas.
Según un informe de Bloomberg, citando a personas familiarizadas con el asunto, los cambios propuestos ampliarían el mandato de Masak contra el lavado de dinero (AML), permitiéndole congelar tanto cuentas de criptomonedas como cuentas bancarias tradicionales.
Se dice que las medidas se alinean con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), que es un organismo intergubernamental que establece estándares globales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Se espera que el proyecto de ley sea presentado en la Gran Asamblea Nacional, aunque no se proporcionó un cronograma, según Bloomberg.
Si se aprueba, Masak estaría facultada para congelar o cerrar cuentas sospechosas de uso ilícito en sistemas de pago, instituciones de dinero electrónico, bancos y exchanges de criptomonedas. También podría imponer límites de transacción o incluir en listas negras wallets de criptomonedas vinculadas a actividades criminales.
Un enfoque clave de la legislación es frenar el aumento de las llamadas "cuentas alquiladas", cuentas que los criminales pagan a individuos para usar en actividades como juegos de azar ilegales o fraude financiero.
Aunque el trading y la inversión en criptomonedas siguen siendo legales en Turquía, y las ganancias aún no están sujetas a impuestos a partir de octubre, el gobierno ha estado tomando medidas para endurecer la supervisión.
Como informó Cointelegraph, el Ministerio de Finanzas está preparando nuevas reglas que exigirían a los exchanges de criptomonedas recopilar información detallada sobre el origen y el propósito de las transacciones, así como introducir límites a las transferencias de stablecoins.
En julio, la Junta de Mercados de Capitales (CMB), uno de los principales reguladores financieros de Turquía, anunció que había bloqueado el acceso a varias plataformas que ofrecían servicios de criptoactivos "no autorizados", incluido PancakeSwap, un popular exchange descentralizado.
La adopción de criptomonedas en Turquía en aumento
La adopción de criptomonedas en Turquía ha estado aumentando constantemente, respaldada por el crecimiento de plataformas minoristas centralizadas y la creciente presencia de servicios institucionales de criptoactivos en el país, según el último Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis, publicado en septiembre.
Sin embargo, uno de los mayores impulsores de la adopción ha sido la fuerte depreciación de la lira turca, que ha estado en constante declive desde 2018 en medio de una prolongada crisis financiera y económica marcada por una alta inflación, el aumento de los costos de endeudamiento y los impagos de préstamos.
A medida que el valor de la lira se ha erosionado, muchos ciudadanos han recurrido a stablecoins vinculadas al dólar y a Bitcoin () como reservas de valor alternativas.
Para ilustrar la magnitud de la caída de la lira: En 2020, Bitcoin valía aproximadamente 100.000 liras turcas. Hoy, esa cifra supera los 4,6 millones de liras, lo que refleja tanto la apreciación del precio de Bitcoin como la fuerte depreciación de la lira.
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