La reciente quiebra de TD Bank podría tener vínculos con dos empresas de criptomonedas no identificadas de Colombia y el Reino Unido.
El 10 de octubre, el ala estadounidense de TD Bank acordó pagar más de USD 3,000 millones en multas, al tiempo que aceptaba límites en su trayectoria de crecimiento en EE.UU., resolviendo cargos relacionados con la supervisión inadecuada del blanqueo de dinero por parte de grupos criminales.
Según un informe del 10 de octubre de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), más de USD 1,000 millones del volumen de transferencias de TD Bank estaban relacionados con dos firmas desconocidas de criptomonedas. Las transacciones fueron realizadas por una empresa desconocida, identificada únicamente como "Grupo de clientes C", que supuestamente opera en los "sectores de financiación de ventas e inmobiliario".
El informe de la FinCEN afirma lo siguiente:
"El Grupo de Clientes C realizó más de mil millones de dólares en transacciones a través de TD Bank durante el período relevante, con más del 90% de los fondos entrantes de un exchange de criptomonedas con sede en el Reino Unido y más del 60% de las transacciones salientes enviadas como transferencias a una institución financiera colombiana que también ofrece servicios relacionados con activos virtuales".
Orden de consentimiento por la que se impone una sanción económica civil. Fuente: FinCEN
Según la FinCEN, el grupo de clientes mencionado realizó una media de más de USD 100 millones en transferencias electrónicas mensuales, la mayoría de las cuales "facilitaban el comercio aparente de criptomonedas por parte de terceros", en jurisdicciones de "alto riesgo" como Colombia, China y países de Medio Oriente.
TD Bank facilitó más de USD 650 millones en transacciones de un exchange internacional de criptomonedas
TD Bank ha facilitado transferencias bancarias por valor de más de USD 650 millones para el «Grupo de clientes C», recibidas de un exchange internacional de criptomonedas.
Según FinCEN, este tipo de volumen "se desviaba significativamente" de la documentación de incorporación del grupo de clientes. El informe añadía:
"Durante este tiempo, el grupo de clientes C recibió más de USD 650 millones de una plataforma internacional de intercambio de criptomonedas, donde el propósito, los originadores finales y la fuente de los fondos eran desconocidos para TD Bank".
A pesar de los orígenes desconocidos de los fondos, TD Bank continuó procesando transacciones, incluida la facilitación de más de USD 420 millones a una "institución financiera que ofrece servicios de criptomoneda en la jurisdicción de alto riesgo de Colombia".
TD Bank cerró su anterior unidad de cripto en 2023
TD Bank incursionó anteriormente en el espacio de las criptomonedas durante un corto período. TD Cowen, un banco de inversión independiente estadounidense, lanzó Cowen Digital en marzo de 2022 para proporcionar a los clientes institucionales exposición al mercado de criptomonedas a través de 16 criptoactivos, incluidos Bitcoin (BTC) y Ether (ETH).
La unidad de cripto de TD Cowen se cerró en junio de 2023, sin revelar el motivo de su cierre.
El banco Cowen fue adquirido por TD Bank Group por USD 1.3 mil millones en agosto de 2022, en un acuerdo completado en marzo de 2023, tres meses antes de que se cerrara su ala cripto.
El cierre se produjo en medio de varios colapsos de criptoempresas el año pasado, junto con la crisis bancaria y regulatoria de EE. UU. en 2023.
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