La Reserva Federal de los Estados Unidos ha emitido una orden de cese y desista contra la entidad bancaria pro-cripto, United Texas Bank, citando "deficiencias significativas" en los sistemas de gestión de riesgos del banco y en cómo atiende a sus clientes cripto.
En una orden de cese y desista del 4 de septiembre, la Fed dijo que había examinado United Texas Bank en mayo y encontró problemas con su estructura de gobierno corporativo y "fallos" por parte de la junta directiva y la alta dirección del banco.
"La evaluación identificó deficiencias significativas relacionadas con la banca corresponsal extranjera y los clientes de moneda virtual, específicamente en la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, reglas y regulaciones aplicables relacionadas con el lavado de dinero, incluyendo la Ley de Secreto Bancario", escribió la Fed en su orden.
La Fed dijo que había detectado "deficiencias significativas" en las operaciones del banco. Fuente: Reserva Federal
Notablemente, la orden no especificó cómo el banco no estaba cumpliendo con las regulaciones concernientes a sus clientes cripto.
La Fed añadió que United Texas Bank había tomado medidas adicionales para reforzar su adherencia a la Ley de Secreto Bancario (BSA), así como a su programa contra el lavado de dinero (AML).
La orden señaló que la junta directiva del banco había acordado presentar un plan formal sobre cómo "fortalecer la supervisión de la junta" en relación con su cumplimiento de los requisitos BSA/AML.
United Texas Bank actualmente tiene 75 empleados y gestiona un total de aproximadamente USD 1,000 millones en activos, según su último informe trimestral.
La Reserva Federal emitió una acción similar de cumplimiento contra otro banco pro-cripto en agosto.
El 8 de agosto, la Fed dijo que identificó deficiencias significativas en los sistemas de gestión de riesgos del Customers Bancorp con sede en Pensilvania y su filial, Customers Bank.
Customers Bank no tuvo un buen desempeño en las “evaluaciones e inspecciones recientes” por parte del Banco Federal de Filadelfia y ya está tomando medidas para abordar las deficiencias que la Fed identificó en la gestión del banco y en las prácticas AML, según su respectiva orden de cese y desista.
La reciente serie de medidas de ejecución ha reavivado las acusaciones de que el gobierno de EE.UU. está involucrado en una campaña coordinada para bloquear a los bancos de interactuar con la industria cripto, algo que sus partidarios llaman “Operación Chokepoint 2.0”.
Dan Spuller, el jefe de asuntos del grupo de defensa de criptomonedas Blockchain Association, dijo que la orden de cese y desista contra United Texas Bank era la continuación de la “Operación Chokepoint 2.0".
Fuente: Dan Spuller