Los directores de Customers Bancorp, amigable con las criptomonedas, y su subsidiaria Customers Bank, con sede en Malvern, Pennsylvania, perfeccionarán sus habilidades de redacción en los próximos dos meses en preparación para una acción de cumplimiento ejecutada contra ellos por la Junta de la Reserva Federal de los Estados Unidos.
Customers Bank no obtuvo buenos resultados en “exámenes e inspecciones recientes” por parte del Banco de la Reserva Federal de Filadelfia y ya está tomando medidas para abordar las deficiencias que la Reserva Federal identificó en la gestión del banco y en las prácticas de Anti-Lavado de Dinero (AML), según el acuerdo, que data del 5 de agosto y se publicó el 8 de agosto.
El pequeño banco tiene 23 sucursales en 11 estados y una base de clientes en criptomonedas. Ofrece el servicio de Transferencia Instantánea de Customer Bank (CBIT), basado en la tecnología de libros distribuidos, que lanzó en 2021 en la plataforma Tassat. El servicio CBIT permite a los clientes de Customer Bank transferir dinero entre ellos de manera instantánea y durante todo el día.
La Fed exige planes de programas mejorados y reportes
El acuerdo con la Fed estipuló que Customers Bancorp y Customers Bank presentarían una serie de documentos dentro de los próximos 60 días para mejorar las prácticas bancarias. Los directores de Customers Bancorp presentarán un plan para fortalecer la supervisión del cumplimiento de AML, incluyendo los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE.UU.
Además, dentro del mismo plazo, el banco presentará un programa revisado de cumplimiento BSA/AML, un programa de debida diligencia con los clientes, un programa revisado para reportar actividades sospechosas a las autoridades policiales y de supervisión y un programa revisado de cumplimiento con la OFAC.
Customers Bancorp y Customers Bank desarrollarán un plan “para mejorar las prácticas de gestión de riesgos con respecto a la estrategia de activos digitales de la Organización.”
Vínculo con la crisis bancaria de 2023
También dentro de los 60 días, Customers Bank contratará a un consultor de revisión de transacciones para examinar la actividad de monitoreo de transacciones del banco desde el 1 de marzo de 2023 hasta el 31 de agosto de 2023, para evaluar si el banco identificó y reportó adecuadamente las actividades sospechosas. Se producirá un informe escrito sobre los hallazgos del consultor.
De marzo a agosto de 2023, la industria bancaria de EE.UU. se vio inmersa en una crisis que provocó el colapso de varias instituciones amigables con las criptomonedas, como Silvergate, Signature y Silicon Valley Bank. Customers Bank se mantuvo solvente y retuvo a sus clientes en criptomonedas durante este período. Sin embargo, limitó los depósitos en CBIT al 15% de sus depósitos totales.
Customers Bank no respondió inmediatamente a la solicitud de comentarios de Cointelegraph.
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