La empresa matriz de Upbit, Dunamu, ha presentado reportedly una demanda contra la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur —una división bajo el regulador principal del mercado del país, la Unidad de Servicios Financieros (FSC)— desafiando las sanciones que impuso.
Dunamu informó a la Agencia de Noticias Yonhap, financiada por el estado, el 28 de febrero que había presentado una demanda ante el Tribunal Administrativo de Seúl el 27 de febrero buscando anular la orden de suspensión parcial de negocios de la FIU. La compañía también solicitó una medida cautelar para detener la ejecución de las sanciones.
La demanda sigue a la suspensión parcial de las operaciones de Upbit por parte de la FIU, que bloqueó al exchange de procesar transacciones cripto externas para nuevos clientes. Los servicios para los clientes existentes permanecen sin afectaciones.
Además de la restricción, la FIU también impuso medidas disciplinarias contra Upbit y sus ejecutivos por violar regulaciones locales. Un total de nueve ejecutivos, incluido el CEO, enfrentaron acciones disciplinarias.
Mientras que el CEO recibió una reprimenda formal, el oficial de cumplimiento de la compañía se convirtió en el primer oficial de cumplimiento en un exchange de criptomonedas de Corea del Sur en ser despedido por los reguladores.
Cómo las sospechas de monopolio de Upbit llevaron a una prohibición parcial del negocio
Fundado en 2017, Upbit es el mayor exchange de criptomonedas de Corea del Sur. En octubre de 2024, durante una auditoría parlamentaria, la FSC enfrentó un escrutinio sobre sus planes para investigar posibles violaciones antimonopolio por parte de Upbit.
Un legislador surcoreano culpa a la FSC de jugar a favor de Upbit en la auditoría gubernamental de octubre. Fuente: Asamblea Nacional de Corea del Sur
La FIU anunció en noviembre que había identificado al menos 500.000 violaciones relacionadas con el cumplimiento de Conoce a Tu Cliente (KYC) en Upbit. Esto fue seguido por la notificación de suspensión de negocios en enero de 2025.
Presuntas infracciones del proceso KYC y transacciones sospechosas de Upbit
La FIU acusó a Upbit de facilitar alrededor de 45.000 transacciones con exchanges de criptomonedas extranjeras no registradas, lo que afirma ser una violación de la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas.
Los reguladores también identificaron deficiencias graves en los procesos de verificación de clientes de Upbit, como aceptar fotocopias de tarjetas de identificación en lugar de originales y aprobar presentaciones con detalles clave de identificación ocultos.
En los casos en que los clientes presentaron licencias de conducir para verificación, la FIU encontró casi 190.000 instancias donde las verificaciones se realizaron únicamente basadas en información personal sin confirmar la autenticidad de la tarjeta usando el número de serie encriptado que se encuentra en las licencias de conducir surcoreanas. Durante la re-verificación de clientes, la investigación identificó más de 9 millones de casos donde no se recolectaron documentos de identificación oficiales.
Durante una prueba del sistema de verificación de clientes de Upbit, un subcontratista que manejaba las operaciones KYC de Dunamu dibujó a mano una tarjeta de identificación como parte de la prueba. El sistema la verificó como una identificación legítima. Sin embargo, dado que esto se realizó con fines de prueba del sistema, la FIU no lo clasificó como una violación regulatoria.
Un dibujo pasa el sistema de verificación de Upbit. Fuente: Unidad de Inteligencia Financiera
En respuesta a la restricción, Upbit dijo en un comunicado que ha revisado las mejoras necesarias y ha completado las medidas correctivas necesarias.
“Sin embargo, creemos que ciertas circunstancias y detalles relacionados con las razones de algunas de las sanciones y su severidad no fueron completamente considerados. Por lo tanto, presentaremos fielmente estos puntos a través de los procedimientos estipulados por las regulaciones relevantes,” afirmó Upbit.
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