Documentos judiciales presentados en una demanda bajo la Ley de Libertad de Información (FOIA) contra la Corporación Federal de Seguro de Depósitos de los Estados Unidos (FDIC) revelaron que el organismo regulador solicitó a ciertas instituciones financieras detener actividades relacionadas con criptoactivos.
En una presentación del 6 de diciembre ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Columbia, el tribunal publicó “cartas de pausa” enviadas por funcionarios de la FDIC a las juntas directivas de diferentes bancos estadounidenses, cuyos nombres fueron redactados.
Según las cartas enviadas en 2022, la FDIC solicitó a las instituciones “detener toda actividad relacionada con criptoactivos” en respuesta a la incertidumbre regulatoria en torno a los activos digitales.
“La FDIC notificará a todos los bancos supervisados por la FDIC en una fecha posterior cuando se haya tomado una determinación sobre las expectativas de supervisión para participar en actividades relacionadas con criptoactivos, incluida la necesidad de cualquier presentación regulatoria”, decían algunas de las cartas.
Carta de 2022 de la FDIC a una empresa cuyo nombre se ha suprimido. Fuente
La presentación judicial formó parte de una demanda FOIA presentada por History Associates en junio. Coinbase, una plataforma de intercambio de criptomonedas, también involucrada en una acción de cumplimiento presentada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) de EEUU, contrató a la firma para enviar una solicitud FOIA a la FDIC sobre las acusaciones de eliminación bancaria de empresas de criptomonedas. La solicitud fue denegada, lo que llevó a la demanda.
¿Teoría de la conspiración o evidencia de una política gubernamental en EEUU?
Otras cartas incluidas en la presentación del 6 de diciembre indicaban que los bancos podrían necesitar proporcionar información antes de ofrecer servicios adicionales. Aunque gran parte del texto fue redactado, algunas de las cartas de la FDIC sugerían que las instituciones financieras estaban considerando actividades relacionadas con criptomonedas.
“Las cartas muestran que la Operación Chokepoint 2.0 no era solo una teoría de conspiración cripto”, afirmó el director legal de Coinbase, Paul Grewal, en una publicación en X el 6 de diciembre. “La FDIC todavía se esconde detrás de redacciones excesivamente amplias”.
Operación Chokepoint 2.0 es un término coloquial utilizado en la industria para alegar que el gobierno de EEUU estaba presionando a los bancos para que cortaran lazos con las empresas de criptomonedas.
La Operación Choke Point original, que se llevó a cabo de 2013 a 2017, se centró en bancos que trataban con prestamistas de día de pago y otras actividades de alto riesgo.
En noviembre, varios ejecutivos destacados de empresas de criptomonedas usaron las redes sociales para afirmar que en 2023 habían sido contactados por bancos que les informaron que sus cuentas serían cerradas debido a sus vínculos con activos digitales.
El CEO de Coinbase, Brian Armstrong, dijo el 27 de noviembre que la solicitud FOIA con la FDIC seguía en curso pero podría arrojar información sobre si algún funcionario del gobierno violó la ley.
Se espera que el presidente de la FDIC, Martin Gruenberg, se jubile el 19 de enero, un día antes de que la administración entrante de Donald Trump asuma el cargo. Al momento de la publicación, Trump no había anunciado un posible reemplazo para liderar el organismo regulador.
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