Funcionaria del Tesoro de los EE.UU. llama a los actores de la criptoindustria a combatir el uso ilícito del cripto

La Subsecretaria para Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Sigal Mandelker, instó a los actores y reguladores de la criptoindustria a prevenir el uso ilícito de las criptomonedas en un discurso pronunciado el 3 de diciembre.

En su intervención en la Conferencia de Aplicación de Crímenes Financieros, celebrada el 3 de diciembre, Mandelker abordó la cuestión de la mitigación de los riesgos relacionados con las tecnologías emergentes, incluidas las monedas digitales, que podrían utilizarse con fines nefastos.

Mandelker subrayó que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de criptomonedas deben combatir la actividad ilícita y los riesgos de ayudar a los malos actores. "La industria de la moneda digital debe endurecer sus redes y tomar las medidas necesarias para evitar que los actores ilícitos exploten sus servicios", señaló.

Mandelker también hizo un llamado a los reguladores internacionales para que fortalezcan los marcos contra el lavado de dinero (AML) y de Combate al Financiamiento del Terrorismo (CFT) con respecto a las monedas digitales. Además, el Mandelker destacó la importancia de la supervisión y aplicación de las obligaciones en materia de ALD y sanciones. Mandelker añadió:

"La falta de regulación AML/CFT de los intercambios virtuales de moneda, de las billeteras alojadas y de otros proveedores - y, de hecho, del ecosistema más amplio de activos digitales - a través de las jurisdicciones, exacerba los riesgos asociados de lavado de dinero y otros riesgos financieros ilícitos".

El llamamiento a la acción siguió a un nuevo enfoque que el organismo adoptó la semana pasada para centrarse en los agentes ilícitos, que utilizaron criptocurrencies y otras nuevas tecnologías para blanquear y transferir fondos mal obtenidos. Los ciberdelincuentes supuestamente utilizaron un malware llamado "SamSam", que afectó a más de 200 víctimas, entre ellas organizaciones estatales e instituciones públicas.

"Como parte de este plan, dos facilitadores financieros iraníes ayudaron a intercambiar los pagos del rescate de Bitcoin por rial iraní para los hackers. La semana pasada, esos dos facilitadores financieros se encontraron en la lista de los Ciudadanos Especialmente Designados y de la Persona Bloqueada (SDN) de la OFAC. Por primera vez, la OFAC atribuyó direcciones en moneda digital asociadas con personas designadas", declaró Mandelker.

Mientras tanto, el Ministerio de Finanzas de Estonia anunció que en breve añadirá enmiendas a un proyecto de ley financiera recientemente aprobado que pretenden "reforzar" la regulación cripto-relacionada. Según se informa, el Reglamento introduce "proveedores de servicios de cambio de moneda virtual" y "proveedores de servicios de pago de moneda virtual", mientras que antes sólo había "proveedores de servicios de pago alternativos".

Hoy, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) autorizó una plataforma digital basada en una cadena de bloques ofrecida por el banco local Signature Bank. El sistema supuestamente permite que los fondos "sean transferidos en tiempo real entre dos clientes comerciales de Signature Bank, eliminando cualquier dependencia de un tercero".