Chainalysis, una firma de seguridad enfocada al sector de las criptomonedas, emitió un nuevo informe enfocado al cumplimiento regulatorio que deben seguir los intercambios centralizados del sector, popularmente conocidos como CEX (Centralized Exchanges).
En los últimos años, los intercambios centralizados de criptomonedas (CEX) han enfrentado un entorno regulatorio cada vez más estricto, lo que los obliga a implementar normas de compliance rigurosas para garantizar la seguridad y la confianza en sus operaciones.
El informe señala que estas plataformas deben adoptar una serie de prácticas clave para cumplir con las regulaciones y mitigar riesgos asociados con actividades ilícitas. A continuación un resumen de las normas de compliance que debe cumplir un CEX, según Chainalysis.
1. Conocer a su cliente (KYC)
Una de las principales normas de compliance es el proceso de Conocer a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés). De acuerdo al informe de Chainalysis, los CEX deben recopilar información identificativa de los usuarios, que incluye nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación.
Además, señalaron que es fundamental utilizar tecnologías de verificación para asegurar la autenticidad de la información proporcionada. La firma de seguridad indicó que las plataformas de intercambios de criptomonedas centralizadas deben realizar verificaciones contra listas de sanciones para garantizar que los usuarios no estén sujetos a restricciones legales.
2. Monitoreo de transacciones
El monitoreo de transacciones es otra práctica esencial. De acuerdo al informe, los CEX deben implementar sistemas de monitoreo continuo para identificar transacciones que puedan estar relacionadas con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otras actividades delictivas.
Señalaron que, en caso de detectar actividades sospechosas, estas plataformas deberían presentar de forma obligatoria Informes de Actividades Sospechosas (SAR) a las autoridades pertinentes.
3. Cumplimiento de normativas locales e internacionales
Otro punto importante en esta lista es el debido cumplimiento de normativas locales donde las plataformas operen, e inclusive aquellas de carácter internacional. En ese sentido, Chainalysis señaló que los intercambios deben cumplir con las regulaciones establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), que proporciona estándares para la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Esto incluye la implementación de las Reglas de Viaje, que exigen a los proveedores de servicios de activos virtuales verificar las identidades de sus clientes y compartir información sobre las transferencias que superen ciertos umbrales.
4. Gestión de Riesgos
Chainalysis señaló en su informe un cumplimiento que deben tener en cuenta los intercambios centralizados para mitigar vulnerabilidad en la plataforma: Gestión de Riesgos.
Según el informe, la gestión de riesgos es crucial para los CEX. Estos intercambios deben adoptar un enfoque basado en riesgos, evaluando y clasificando el riesgo de las transacciones y los usuarios.
Lo anterior permite adaptar las respuestas a las actividades sospechosas según el nivel de riesgo identificado. Además, Chainalysis recomendó realizar auditorías de seguridad regulares para identificar y mitigar vulnerabilidades en la plataforma.
5. Capacitación y Concienciación
No menos importante, la formación continua del personal fue señalada como vital para el éxito de las prácticas de compliance en el informe de Chainalysis. Según la firma de seguridad, los CEX deben proporcionar capacitación regular sobre las mejores prácticas de compliance y seguridad, asegurando que el personal esté preparado para identificar y manejar actividades sospechosas.
6. Documentación y Registro
El mantenimiento de registros detallados es otra obligación importante. Chainalysis indicó que los CEX deben llevar un registro de todas las actividades de compliance, decisiones y justificaciones, así como de las transacciones sospechosas, para garantizar la transparencia y la rendición de cuentas ante los organismos reguladores.
7. Bloqueo de IP
Por último, y no menos importante, Chainalysis señaló que los intercambios deben implementar bloqueos de IP para evitar que usuarios de jurisdicciones prohibidas accedan a la plataforma.
Según el informe, esta medida es esencial para mitigar riesgos asociados con sanciones y actividades ilegales que puedan derivar en múltiples problemas para las plataformas con las autoridades competentes.
Conclusión
Como hemos podido apreciar en el informe de Chainalysis, el cumplimiento de estas normas de compliance no sólo ayuda a los intercambios centralizados de criptomonedas a evitar sanciones y hackeos, sino que también es fundamental para construir confianza con los usuarios en un entorno regulatorio en evolución.
A medida que la industria de las criptomonedas continúa creciendo, la adopción de prácticas de compliance robustas se vuelve cada vez más crítica para la sostenibilidad y la legitimidad del sector, especialmente en estos tiempos donde el embate regulatorio se está comenzando a sentir nuevamente en el sector de parte de algunas naciones, como el caso reciente de Australia sobre el importante CEX, Kraken.
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