Legisladores del estado estadounidense de Wisconsin presentaron un proyecto de ley en el Senado estatal para acompañar a otro proyecto presentado anteriormente en la Cámara Baja con el objetivo de frenar el fraude que se produce a través de los cajeros automáticos de criptomonedas.
La senadora Kelda Roys, junto con otros seis demócratas, presentó el lunes el proyecto de ley 386 del Senado como legislación complementaria al proyecto de ley 384 de la Asamblea, que el representante demócrata Ryan Spaude presentó el 31 de julio.
Según los proyectos de ley propuestos, que son idénticos, los operadores de cajeros automáticos o quioscos de criptomonedas necesitarán una licencia de transferencia de dinero para operar en el estado y deberán recopilar información sobre sus usuarios, incluyendo el nombre, la fecha de nacimiento, el número, la dirección y el correo electrónico.
La presentación de proyectos de ley idénticos en ambas cámaras es una táctica para aumentar la probabilidad de que un proyecto de ley se convierta en ley y acelerar el proceso legislativo, ya que ambas cámaras pueden considerarlo simultáneamente.
Wisconsin busca advertir a los usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas
Según los proyectos de ley, los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas tendrán que recopilar un documento emitido por el gobierno de sus clientes, como un pasaporte o un permiso de conducir, y tendrán que tomar una foto del cliente.
Los operadores tendrán que verificar la identidad de sus clientes en cada transacción, y los usuarios tendrán un límite de 1.000 dólares en transacciones diarias.
Los proyectos de ley exigen que se coloquen etiquetas que adviertan del riesgo de fraude "dentro del campo de visión del cliente" en la parte delantera de la máquina.
Los cajeros automáticos de criptomonedas suelen cobrar comisiones mucho más altas que los exchanges de criptomonedas en línea, y los proyectos de ley proponen limitar las comisiones que los operadores pueden cobrar a los clientes a una tarifa fija de 5 dólares o al 3% del valor de la transacción, lo que sea mayor.
Los operadores también tendrán que reembolsar íntegramente a los clientes si se utiliza un cajero automático para procesar una transacción fraudulenta, por ejemplo, a un estafador, o si las fuerzas del orden se ponen en contacto con el operador para confirmar que la transacción era fraudulenta en un plazo de 30 días.
La FinCEN advierte sobre las estafas en cajeros automáticos de criptomonedas
El 4 de agosto, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de los Estados Unidos emitió un aviso a las instituciones financieras pidiéndoles que informaran de las transacciones sospechosas realizadas a través de cajeros automáticos de criptomonedas.
"Los delincuentes son implacables en sus esfuerzos por robar dinero a las víctimas y han aprendido a explotar tecnologías innovadoras como los quioscos de CVC [moneda virtual convertible]", afirmó la directora de la FinCEN, Andrea Gacki.
La FinCEN afirmó que había identificado el fraude, la ciberdelincuencia y el tráfico de drogas como las tres principales actividades ilícitas realizadas a través de cajeros automáticos de criptomonedas.
La agencia también ha confirmado que las personas mayores son más vulnerables a las estafas en las que los delincuentes se hacen pasar por empleados bancarios, especialistas en soporte técnico o representantes de atención al cliente.
Medidas globales contra los cajeros automáticos de criptomonedas
Los cajeros automáticos de criptomonedas han estado en el punto de mira de los reguladores de todo el mundo debido a la preocupación por su uso para cometer delitos.
El 17 de julio, Nueva Zelanda prohibió los cajeros automáticos de criptomonedas en todo el país, alegando su uso en el lavado de dinero y la financiación de actividades delictivas.
El Reino Unido también ha tomado medidas contra los cajeros automáticos de criptomonedas, y los reguladores confiscaron siete cajeros automáticos de criptomonedas y detuvieron a dos personas en el suroeste de Londres en julio por sospecha de lavado de dinero y operación ilegal de un exchange de criptomonedas.
Grosse Pointe Farms, una pequeña localidad a las afueras de Detroit, Míchigan, aprobó de forma preventiva una normativa sobre cajeros automáticos de criptomonedas, a pesar de que la localidad no cuenta con ninguno.
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