El caso más reciente con respecto Arbistar en España, parece traer a colación nuevamente el fantasma de una modalidad de fraude que ya en el pasado reciente llamó la atención de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para los usuarios de inversiones en criptomonedas.

Se trata del fraude que supone el uso de empresas conocidas como ‘recovery room’, tal cómo ha señalado ElCierreDigital en su edición de este fin de semana, donde indica que este tipo de empresas se “encargan de recuperar el dinero que algunos usuarios invirtieron en producto fallidos“, con la cruda realidad de que la supuesta solución, termina en realidad aumentando las pérdidas.

Por tal motivo, el año pasado la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España había advertido sobre el fraude que supone este tipo de empresas y las popularmente conocidas como ‘chiringuitos financieros’ que sólo el pasado mes de septiembre detectó tres empresas de este tipo sin autorización alguna.

Más reciente es el caso de la empresa Arbistar, la cual afectó unas 32,000 familias que están reclamando durante meses el capital invertido, situación que al parecer es aprovechada por las ‘recovery room’ para hacerse con nuevas víctimas de empresas no autorizadas por el ente regulador, a las que les prometen recuperar el dinero que perdieron.

“Si la empresa contacta sin haberlo solicitado y pide dinero por adelantado en concepto de pago de impuestos, honorarios o pólizas de seguro como requisito previo para prestar el servicio ofrecido, es un indicio de que se trata de una recovery room”, afirmaba Sebastián Abella, presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Para Abella, este tipo de estrategias provienen directamente de las mismas empresas que estafan a las personas, en la cual todos los afectados reciben ofertas de una supuesta compañía que se encargaría de recuperar el dinero invertido en Bitcoin en una operación finalmente fallida.

Además,el presidente de la CNMV va más allá: “Ni la CNMV ni sus empleados contactarán directamente con los posibles afectados, ni autorizará el uso de su identidad, imagen corporativa o dominio cnmv.es con el fin de recuperar las pérdidas”.

Modus Operandi

La CNMV ha señalado en su decálogo al respecto de los ‘chiringuitos financieros’ que el modus operandi es similar en todas este tipo de empresas, así como puede ser extendido a las ‘recovery room’.

Las recovery room se acercan a las víctimas a través de las bases de datos de los ‘chiringuitos financieros’ y conocen todo lo que se ha perdido.

“Los canales que utilizan los ‘chiringuitos financieros’ para contactar con sus potenciales víctimas no son distintos de los que puede emplear cualquier entidad legalmente autorizada para difundir sus propuestas comerciales entre clientes o posibles clientes: teléfono, cartas, correo electrónico, páginas web, etc.

Para obtener los contactos las compañías no autorizadas recurren a bases de datos, a menudo obtenidas de forma fraudulenta, de las que extraen direcciones de personas que, por ejemplo, han suscrito un determinado producto financiero, reciben periódicamente una publicación económica o en alguna ocasión contestaron ciertas encuestas en las que reflejaron sus gustos, aficiones y situación económica familiar”.

Destacable es el Consejo número nueve en este decálogo, el cual señala que si no logra recuperar su dinero, “no continúe realizando aportaciones”.

Si exploramos el directorio de la CNMV sobre este tipo de entidades -recovery room- podemos encontrar que el pasado mes de septiembre se emitió un alerta al respecto sobre una entidad detectada en las afueras de España, un clon de PAYBACK LTD con sede en Bélgica. 

Un indicio de que aún siguen apareciendo este tipo de prácticas fraudulentas.

Blockchain como solución de protección de datos

Con el uso de datos de usuarios privados en Internet por parte de terceros, muchas veces sin consentimiento nuestro, es común poder observar bases de datos que tienen información valiosa para este tipo de fraudes conocidos como las ‘recovery room’.

Sin embargo, el uso de técnicas descentralizadas como la Blockchain para el registro de ficheros con autenticación y sistemas de verificación descentralizados para las transacciones de los chiringuitos, podría ser una solución que ayudaría a evitar estos fraudes, tal cómo lo señaló hace un tiempo el profesor Angel Barbero de EAE Business School para Byzness,com.

Mientras, el usuario debe aprender a evitar caer en esquemas fraudulentos y especialmente, luego de ser víctimas de estafas, no caer en la ‘falsa esperanza’ que suelen imprimir las ‘recovery room’ de recuperar lo que ya está perdido.

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