Argentina: El BCRA hizo pública una lista con las personas que compraron más de USD 10,000 en el mes

¿Qué tan importante es la privacidad sobre las operaciones económicas que realizan los ciudadanos en Argentina? ¿Si alguien no cumple con las restricciones cambiarias, puede su nombre quedar expuesto públicamente? Son algunas de las preguntas que surgieron este fin de semana tras una noticia que fue cuanto menos curiosa. Y es que el Banco Central de ese país sudamericano hizo pública una lista con las personas que compraron más de USD 10,000 en el mes.

Cointelegraph en Español ya se había hecho eco de la delicada situación económica que vive Argentina, y de las medidas impuestas que implican restricciones a las transacciones con dólares, y que hicieron a algunos interesarse en Bitcoin como alternativa a la inflación y como reserva de valor.

Hasta Andreas Antonopoulos, había manifestado su apoyo por los ciudadanos de Argentina, ante la crisis económica que está viviendo ese país, a través de su cuenta de Twitter: "A todos mis amigos de Argentina: se me rompe el corazón por la crisis que los está afectando. Permanezcan fuertes, son la gente más resiliente que conozco". Sería muy interesante preguntarle también a él, su opinión acerca de la privacidad.

Pero más allá de la crisis, lo que ahora sorprende es lo que los argentinos denominan un “escrache”. Esto es por la publicación de una lista de personas que no cumplieron con las restricciones del BCRA. Irónicamente, ambas cosas, restricciones y “escrache” es lo que Mauricio Macri criticaba del gobierno anterior de Cristina Kirchner. 

Veamos algunos detalles según lo que publicó El Cronista, el 27 de septiembre, en un artículo firmado por Melina Manfredi: “En una comunicación, la autoridad monetaria informó los nombres, apellidos, DNI y CUIT de las personas que adquirieron una suma mayor a la autorizada por el Decreto N°609/19, que impuso las restricciones cambiarias”.

“Mediante la Comunicación “C” 84797, el Banco Central (BCRA) publicó un listado de personas que no podrán comprar ni vender dólares sin autorización del organismo”, especificó el artículo. 

Según el artículo, la entidad conducida por Guido Sandleris informó el listado de más de 800 personas que no podrán hacer operaciones de cambios. Se trata de las personas a las que el BCRA ya les había iniciado sumarios por haber comprado más de USD 10,000 en este primer mes de vigencia del cepo cambiario. 

Por otra parte, la autoridad monetaria indicó que las personas que figuran en el listado "deberán abstenerse de transmitir al exterior las operaciones que se hubieren formalizado y que a la fecha se encuentren pendientes de aviso a los corresponsales".

Según señaló Manfredi, desde el Banco Central explicaron que esta comunicación responde al control que se hace habitualmente en materia cambiaria y que hay comunicaciones de este tipo todo el tiempo. No obstante, reconocieron: "La única particularidad es que con el control de cambios, el BCRA actualizó los sistemas para verificar casi en tiempo real que no se infrinja".

Con respecto a la información suministrada (nombre completo, DNI y CUIT), desde la entidad aclararon que son los datos que se necesitan para suspender la operatoria de esas personas en el mercado cambiario. 

El “cepo” cambiario

El BCRA fijó el tope máximo de compra de dólares en USD 10,000 por mes. En agosto, el 97% de los individuos compraron menos que esa cifra, mientras que sólo 32.000 personas compraron un monto mayor a esa cifra, especificó el artículo de El Cronista.

Repercusiones

Tras el “escrache”, fueron varios los que repudiaron la publicación de esa información. El portal iProfesional citó a especialistas que opinaron sobre el tema desde perspectivas económicas y legales.

El economista Roberto Cachanosky opinó: "Señalar públicamente a alguien como infractor por defender su patrimonio, se asemeja más a comportamientos fascistas que a una democracia republicana". También señaló que, al publicar los nombres de quienes compraron esa cifra, se pone en riesgo la seguridad de esas personas porque "pasa a ser información que tienen los delincuentes, por ejemplo los que hacen secuestros virtuales".

El analista de mercados financieros Carlos Maslatón consideró que se trata de una violación del secreto financiero, "ilegítima desde todo punto de vista porque no debería ser motivo de repudio que una persona quiera adquirir moneda extranjera".

Por otra parte, el abogado tributarista Jorge Haddad también cuestionó la violación del secreto bancario. "Cuando entra en el sistema financiero, la persona jurídica o humana se encuentra amparada por el denominado secreto bancario que implica una relación personal y excluyente entre la entidad financiera y la persona. No pueden publicarse sus datos o las operaciones que realiza con lo que al difundir las identificaciones personales y las operaciones realizadas como mínimo se está violando esa obligación, lo que debe ser considerado un hecho grave dentro del sistema financiero".

Pablo Das Neves, abogado y licenciado en finanzas, remarcó: "Es normal que el BCRA emita comunicaciones "C" que son de carácter informativo o rectificativo. Lo cuestionable es que la misma se publique con los nombres y apellidos, cuando se podría haber hecho solo con la clave única de identificación tributaria. Está en colisión con los principios del secreto financiero contenidos en la Ley 21.526, pero lamentablemente los distintos tipos de escraches son moneda corriente".

Pero quizás lo más llamativo fue la opinión de Agustín D'Atellis, un economista cercano al kirchnerismo, que apareció en el listado del BCRA. Según iProfesional, D´Atellis rechazó haber superado el límite impuesto por el BCRA y anunció acciones legales. "El Gobierno arma esta lista, la publica, viola lo que tiene que ver con el secreto bancario y las normas de seguridad personal", dijo. "Este Gobierno, con esta lista que acaba de publicar y poniéndonos en esta lista está cometiendo un acto ilegal. Esto no pasa ni en Venezuela", agregó.

Opiniones sobre las restricciones cambiarias

Cuando se publicó el decreto que establecía restricciones cambiarias, algunos economistas emitieron su opinión. Tal es el caso de José Luis Espert, quien publicó el 1 de septiembre en Twitter:

"Control de cambios, otra vez. Argentina 360 grados"

Otra de las cosas que también expresó en Twitter fue:

“Lo que debería haber hecho Macri es cuidar las reservas flotando (sin control de cambios) para que algún día se eliminen todas las trabas para-arancelarias y bajar los aranceles a la importación. La apertura al comercio es LA gran reforma estructural que Argentina tiene que hacer”.

Otros de los economistas que opinó en aquel entonces fue Javier Milei. También a través de Twitter señaló:

"Yo te avise... Y un día volvió el cepo. Esto muestra que este mamarracho no es liberalismo y que le importa un carajo cargarse en las libertades individuales con tal de maquillar los efectos de su política espantosa".

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