La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la India ha impuesto una multa de 188.2 millones de rupias (USD 2.25 millones) al criptoexchange Binance por prestar servicios a clientes indios sin cumplir las normas nacionales contra el lavado de dinero.
El jueves 19 de junio, la agencia anunció que la sanción se aplica a múltiples violaciones de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) de 2002.
Antecedentes del caso
Binance opera como proveedor de servicios de activos digitales virtuales, lo que la califica como entidad declarante (ER) en virtud de la sección 2 (as) (vi) de la PMLA. Esta designación exige mantener y notificar registros de transacciones y garantizar medidas sólidas de lucha contra el lavado de dinero.
Sin embargo, la investigación de la UIF reveló que Binance no cumplía estas obligaciones cuando prestaba servicios a clientes indios. En enero de 2024, las autoridades indias expidieron notificaciones a Binance y a otros exchanges de criptomonedas en el extranjero, prohibiéndoles el acceso a la India por "operar ilegalmente".
En mayo, Binance se convirtió en la primera entidad extraterritorial relacionada con las criptomonedas, junto con KuCoin, en recibir la aprobación de la Unidad de Inteligencia Financiera. La aprobación estaba condicionada al pago de una multa tras una audiencia con la UIF
Infracciones y medidas reglamentarias
Sin embargo, el anuncio de la UIF señaló que, sobre la base del material disponible en el expediente, los cargos contra Binance fueron justificados después de considerar las presentaciones escritas y orales del director.
La multa de la UIF a Binance cita múltiples contravenciones, entre ellas no mantener ni informar de los registros de transacciones, no proporcionar la información requerida a las autoridades y no conservar los registros según lo establecido.
Multas de otros países
En mayo, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), anunció la imposición de una sanción monetaria administrativa de 4,4 millones de dólares a Binance por no registrar ni notificar grandes transacciones de activos digitales.
Según el regulador, Binance no se registró como empresa de servicios monetarios extranjeros ni informó de las transacciones de divisas digitales superiores a USD 10,000 dólares.
Sin embargo, el exchange de criptomonedas criticó al director de FINTRAC por las acusaciones de incumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
En febrero, las autoridades nigerianas detuvieron a dos ejecutivos de Binance a raíz de acusaciones de evasión fiscal y lavado de dinero en la empresa.Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión