Binance anunció recientemente su regreso a la India con motivo del 78º día de la independencia del país, marcando un nuevo comienzo para la adopción de criptomonedas en una de las economías digitales de más rápido crecimiento del mundo.
Sin embargo, el exchange todavía se enfrenta a una demanda fiscal de USD 86 millones por parte de las autoridades indias en virtud del Impuesto sobre Bienes y Servicios.
El regreso de Binance a la India es la culminación de un complejo proceso regulatorio. En diciembre de 2023, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) del Ministerio de Finanzas de la India emitió avisos a varios exchanges de criptomonedas offshore, incluidos Binance, KuCoin, Bittrex, Gate.io y OKX, entre otros, por operar ilegalmente en la India.
Esto también llevó a la retirada de la aplicación de Binance de Google Play Store y Apple App Store en la India.
El quid de la cuestión era el requisito de que el exchange estuviera registrado como «entidad declarante», ya que los informes sugieren que la firma no estaba presentando declaraciones rutinarias al Departamento de Impuestos sobre la Renta indio.
Como resultado, muchos usuarios pudieron eludir las leyes fiscales del país -como la deducción fiscal en origen (TDS) del 1% y el impuesto fijo del 30% sobre todas las criptotransacciones y transferencias de activos digitales- y declarar ingresos mucho más bajos.
Binance muestra una clara voluntad de cumplir
Al parecer, Binance ha tomado varias medidas decisivas para restablecer su presencia en la India.
Para empezar, el exchange pagó una multa de aproximadamente USD 2.25 millones a la FIU por violar la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) del país. Además, el exchange ha asegurado a las autoridades que continuará cumpliendo con todos los procesos de información fiscal exigidos, al tiempo que mantiene rigurosos controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
No sólo eso, Binance también ha asegurado a los legisladores que facilitará la creación de una unidad de Cumplimiento de Crímenes Financieros líder en la industria diseñada para ayudar a las agencias de investigación en delitos relacionados con criptomonedas y la creación de capacidad para fortalecer el aspecto de seguridad colaborativa del ecosistema.
Richard Teng, CEO de Binance, declaró recientemente: «Nuestro registro en la FIU-IND marca un hito importante en la trayectoria de Binance. Reconociendo la vitalidad y el potencial del mercado indio de VDA, esta alineación con la normativa india nos permite adaptar nuestros servicios a los usuarios indios».
Se espera que el regreso de un actor importante como Binance inyecte nuevo vigor al mercado, lo que potencialmente conducirá a una mayor competencia, innovación y mejores servicios para los entusiastas indios de las criptomonedas.
Los expertos parecen divididos sobre el regreso de Binance
Saravanan Pandian, CEO del exchange de criptomonedas local KoinBX, ve el regreso de Binance como «un desarrollo significativo y alcista que señala la creciente confianza en el potencial del ecosistema de activos digitales de la India».
«Este movimiento probablemente traerá una mayor competencia, lo que puede impulsar la innovación, mejorar las experiencias de los usuarios y potencialmente conducir a una mayor claridad regulatoria a medida que se adoptan estándares globales y mejores prácticas».
En una nota similar, Shahzad Nathani, jefe de operaciones y asociaciones de la plataforma blockchain india Shardeum, cree que el momento puede marcar el comienzo de una nueva era de colaboración y competencia.
«Para las criptoempresas indias, la medida podría presentar tanto oportunidades como retos. La colaboración y la competencia impulsarán la innovación, beneficiando en última instancia al usuario final», dijo Nathani a Cointelegraph.
Otros no están tan seguros
Aravind Chandrasekaran, ex jefe de producto de OnMeta, que actualmente está construyendo una plataforma local de préstamos, bitcoinpe.in, ve el regreso de Binance como algo bueno y malo para el mercado.
«La parte buena es que el regreso de Binance obligará a los operadores indios a mejorar su juego, especialmente frente a una empresa con tanto dinero», dijo Chandrasekaran a Cointelegraph.
«La parte mala es que Binance es un semillero de actividades de área gris debido a sus normas laxas, especialmente en lo que respecta a la prevención del lavado de dinero en la India».
Para complicar aún más las cosas está la mencionada demanda fiscal de USD 86 millones, que algunos han sugerido que hace que el retorno de Binance esté lejos de estar resuelto.
Además, muchos usuarios de Binance todavía parecen tener la impresión de que ahora están libres de todas sus obligaciones fiscales anteriores, lo que podría no ser el caso si y cuando el exchange comience a compartir TDS y otros datos de transacciones con el gobierno.
Un terreno en rápida evolución
La reentrada de Binance se produce en un momento en el que el gobierno indio todavía parece estar en proceso de formular una perspectiva sostenible a largo plazo hacia el sector de las criptomonedas.
Como se destacó anteriormente, la implementación de un impuesto del 30% sobre las tenencias y transferencias de criptomonedas, junto con un 1% de TDS por cada operación de criptomonedas, ya ha impactado en los volúmenes de negociación en los exchanges locales, con plataformas como CoinDCX y WazirX siendo testigos de un éxodo de más del 90% de sus usuarios desde finales de 2023.
De cara al futuro, el cumplimiento de la normativa india por parte de Binance podría sentar un precedente para que otros exchanges internacionales operen en el país, lo que llevaría a un enfoque más equilibrado de la regulación de las criptomonedas en la India.
Edul Patel, CEO de la plataforma de trading e inversión india Mudrex, dijo: «Los inversores indios siempre deben aspirar a tener sus activos en las entidades que cumplen con la FIU, ya que les da una vía de recurso legal contra cualquier actividad fraudulenta en su cuenta».
A medida que la situación siga evolucionando, todos los ojos estarán puestos en cómo Binance navega por el panorama regulatorio y cómo su presencia da forma al futuro de las criptomonedas en la India.
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