El Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) ha anunciado que pronto implementará nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento contra el terrorismo (CTF). Las leyes incluyen lineamientos actualizados para monedas virtuales.

En un informe departamental publicado el 10 de marzo, el FINTRAC enfatiza que el establecimiento de "un régimen AML/[CTF] mejorado" para las empresas que operan con criptomonedas es "una prioridad principal en el corto plazo".

El FINTRAC amplía el mandato regulatorio con respecto a las criptoempresas offshore

En el informe, el FINTRAC enfatiza los desafíos que surgen de la adopción por parte de las empresas y los consumidores de nuevas tecnologías como la criptomoneda, y agrega que, si bien la mayoría de los cambios que surgen de las nuevas tecnologías son de naturaleza incremental, "muchos son revolucionarios" en impacto.

El marco legislativo actualizado incluirá nuevos requisitos de informes para las transacciones en moneda virtual, extendiendo el mandato regulatorio del FINTRAC para cubrir en mayor medida las operaciones de las compañías en el extranjero que operan con criptomonedas.

El regulador financiero de Canadá planea llevar a cabo "consultas nacionales sustanciales con las partes interesadas y una fase rigurosa de implementación" para implementar las nuevas regulaciones. El FINTRAC agrega que espera trabajar con representantes de la industria al considerar ajustes al nuevo marco.

Canadá implementará nuevos requisitos de informes para empresas cripto

Aprobada durante junio de 2019, las nuevas regulaciones obligan a las empresas que operan con criptomonedas a registrar y reportar una gran cantidad de información de identificación de los clientes cuyas transacciones procesan.

Por cada transacción o remesa exitosa valorada en más de 1,000 dólares canadienses, las empresas deben anotar el tipo y la cantidad de cada moneda virtual involucrada, las direcciones de envío y recepción involucradas en las transacciones, la fuente de la moneda virtual y las entidades involucradas en la transferencia.

Canadá responde a las directivas del GAFI

Gran parte de la reestructuración de las normas antilavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF) de Canadá parece haberse originado en la evaluación de 2016 del aparato AML del país por parte del regulador financiero intergubernamental del G7, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) sobre Lavado de Dinero.

En el informe, el GAFI señaló que la industria de criptomonedas de Canadá se encontraba entre los sectores más vulnerables del país a las violaciones AML/CTF.

Se destacó en el informe que las monedas virtuales no estaban incluidas en el aparato regulador del país en ese momento a pesar de que el gobierno de Canadá tomó medidas legislativas para abordar el problema.

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