El efectivo, no las criptomonedas, sigue siendo el método preferido para el lavado de dinero por parte de criminales y organizaciones, según un detallado informe de evaluación de riesgos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Tres informes separados que analizan el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación desglosan el panorama actual en el que las organizaciones criminales adquieren, lavan y mueven fondos local y internacionalmente.
Una conclusión principal es que los criminales y las organizaciones criminales transnacionales continúan utilizando efectivo. El Tesoro destaca el anonimato, la estabilidad y la ubicuidad del efectivo como medio de pago como la razón principal por la que sigue siendo el método preferido para blanquear ganancias ilícitas.
Mientras tanto, el informe destaca que el uso de activos virtuales sigue estando muy por debajo del uso de moneda fiduciaria para el lavado de dinero:
"Los criminales utilizan estrategias de lavado de dinero basadas en efectivo en gran parte porque el efectivo ofrece anonimato. Comúnmente utilizan la moneda estadounidense debido a su amplia aceptación y estabilidad."
El informe destaca que el contrabando de efectivo a granel que implica el transporte de billetes de dólares estadounidenses sigue siendo un método popular para lavar ganancias ilícitas dentro y fuera del país. El efectivo suele ser transportado a través de las fronteras y depositado en cuentas bancarias extranjeras.
El Tesoro señala que se llevaron a cabo 1,480 decomisos de moneda e instrumentos monetarios en movimientos de fondos entrantes por un total de USD 18 millones. Mientras tanto, hubo 1,010 decomisos de moneda e instrumentos monetarios salientes por un total de aproximadamente USD 53 millones en 2023.
La oficina de operaciones de campo de la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza de los Estados Unidos es responsable de la revisión de extranjeros, ciudadanos estadounidenses y carga importada en más de 300 puertos de entrada. El efectivo vinculado a actividades criminales nacionales también se transporta ampliamente en las carreteras de los Estados Unidos. Mientras tanto, las agencias policiales de los Estados Unidos informan un aumento en el uso de aviones privados para contrabandear efectivo a granel:
"El uso de aeronaves es un método más expedito para mover dinero dentro, a través y fuera de los Estados Unidos sobre distancias más largas que cargar dinero en un vehículo o atarlo a un peatón."
El informe señala que las aeronaves registradas en los Estados Unidos tienen menos probabilidades de ser inspeccionadas por agencias policiales, mientras que los pequeños aeropuertos a lo largo de la frontera con México suelen carecer de presencia de seguridad, lo que permite el contrabando de efectivo por aire.
Mientras el Tesoro reconoce que el uso de activos virtuales para el lavado de dinero está muy por debajo del uso de moneda fiduciaria y otros métodos convencionales, las criptomonedas aún se están utilizando en casos que involucran ransomware, estafas, tráfico de drogas, tráfico de personas y otras actividades ilícitas.
La sección sobre activos virtuales presta particular atención a las obligaciones de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y a las fallas de cumplimiento de los intercambios y proveedores de servicios de criptomonedas. Afirma que las empresas que no mantienen controles de AML y Financiamiento del Terrorismo o cumplimiento de obligaciones de sanciones pueden facilitar el uso nefasto de sus plataformas por parte de criminales.
El informe hace referencia específica al acuerdo de liquidación de USD 4.3 mil millones con Binance.US y las autoridades estadounidenses a fines de 2023 como un ejemplo principal de fallas de cumplimiento que conducen al abuso de los intercambios para el lavado de dinero.
Los protocolos de Finanzas Descentralizadas (DeFi) también son etiquetados como un medio emergente para transferir y lavar ganancias ilícitas. Los servicios de mezcla de criptomonedas son otro camino que utilizan los criminales para mover fondos y funcionalmente oscurecer la fuente, el destino o la cantidad involucrada en una transacción.
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