El Servicio de Investigación de Delitos Financieros de Lituania (FNTT) impuso multas de 9,29 millones de euros (aproximadamente USD 10 millones) a la empresa de pagos en criptomonedas Payeer, según un anuncio del 7 de julio. La agencia gubernamental afirmó que Payeer violó las regulaciones contra el lavado de dinero y permitió a los clientes transferir dinero a bancos sancionados.
Según el anuncio, las multas fueron las más grandes jamás impuestas a un proveedor de servicios de activos virtuales en el país.
Payeer es un exchange de criptomonedas y un servicio de pagos de comercio electrónico. Según su sitio web, permite a los usuarios intercambiar entre euros, dólares estadounidenses y rublos rusos, así como entre diferentes criptomonedas. También permite retiros a través de tarjetas de débito y proporciona una API para que los comerciantes acepten criptomonedas como pago por bienes y servicios.
Según una traducción de Google del anuncio de FNTT, la agencia comenzó a investigar a Payeer en 2023. Descubrió que la empresa originalmente estaba registrada y tenía licencia en Estonia, pero esta licencia fue revocada el 17 de enero. La empresa continuó operando desde una sede registrada en Lituania.
La agencia afirmó que Payeer no logró identificar adecuadamente las identidades de sus clientes. Además, permitió que se realizaran transferencias en rublos rusos y a través de bancos rusos sancionados. Se indicó:
"'Payeer.com', a través del cual la empresa pertenece a sus clientes, principalmente de Rusia, permitió realizar transacciones en rublos rusos, transfiriéndolos desde y hacia bancos rusos sancionados por la Unión Europea".
FNTT afirmó que estas transacciones han estado ocurriendo "durante más de 1.5 años". Durante este tiempo, Payeer "se encontró que tenía al menos 213 mil clientes, y los ingresos de la empresa ascendieron a más de 164 millones de euros".
La agencia informó que intentó contactar con Payeer para persuadirlo de que dejara de permitir las transacciones sancionadas, pero "no cooperó, no proporcionó aclaraciones".
Las multas consistieron en dos partes. La primera fue una multa de 8,23 millones de euros (USD 8,91 millones) por "violaciones de sanciones internacionales", y la segunda fue una multa de 1,06 millones de euros (USD 1,15 millones) por "violaciones de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PPTFP)".
FNTT dijo que Payeer tiene derecho a apelar la decisión. Cointelegraph contactó a Payeer para obtener comentarios, pero no recibió respuesta hasta el momento de la publicación.
En el último año, los gobiernos han intensificado la regulación sobre los intercambios de criptomonedas que supuestamente no cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero. En noviembre, Binance llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) por 4,3 mil millones de dólares después de que se acusara al intercambio de no identificar adecuadamente a los clientes y permitir algunas transacciones sancionadas. En marzo, el DOJ también acusó a KuCoin de no prevenir el lavado de dinero en su intercambio. En ese caso particular, KuCoin respondió afirmando que "cumple estrictamente con los estándares de cumplimiento".
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