La República Checa impondrá reglamentos más estrictos que los exigidos por la UE

Se espera que la República Checa aplique una supervisión más estricta de las criptomonedas que la exigida por el régimen regulador de la Unión Europea en materia de lucha contra el lavado de dinero (AML). 

Según un informe del periódico local Hospodářské Noviny del 8 de agosto, la transposición por parte de la República Checa de la Quinta Directiva ALD (AMLD5) de la Unión Europea (UE) parece que impondrá requisitos aún más estrictos a las empresas de criptomonedas que los establecidos por Bruselas.

Más allá de las normas de la UE

Como indicación de las estrictas medidas que se avecinan, Hospodářské Noviny revela que los reguladores checos planean imponer una fuerte multa —hasta medio millón de coronas o aproximadamente USD 20,000— a las empresas de criptomonedas en caso de que no registren sus operaciones en la Oficina Nacional de Licencias Comerciales.

Esta medida iría mucho más allá de lo que exige la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero, que entró en vigor en julio de 2018 y estableció un marco jurídico revisado para que los organismos de control financiero de la UE regularan las criptomonedas y mitigaran mejor los riesgos del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (CFT).

La AMLD5 amplía notablemente el alcance de la supervisión reglamentaria a los criptoexchanges y a los proveedores de monederos y aplica requisitos de transparencia más estrictos dirigidos a los pagos anónimos, tanto si se efectúan a través de exchanges como de tarjetas prepagadas. 

Mientras que Hospodářské Noviny no revela un cronograma para la formalización del AMLD5 y sus reglas adicionales por parte del gobierno checo, los estados miembros de la UE están obligados a incorporar la directiva en sus respectivas leyes nacionales para el 20 de enero de 2020. 

El informe señala además que las normas de los legisladores checos en materia de lucha contra el lavado de dinero afectarán a las empresas para las que el proyecto de disposiciones de la UE no requeriría una supervisión tan amplia. Hospodářské Noviny argumenta que es probable que tales imposiciones pongan en peligro la competitividad del criptosector de la nación.

El celo del converso

No es la primera vez que las interpretaciones de varios países sobre el AMLD5 superan el ámbito de aplicación original de la Directiva. 

En junio de este año, Coin Center, un centro de investigación y defensa sin fines de lucro centrado en cuestiones de política pública relacionadas con las criptos, instó al Tesoro de Su Majestad a no ampliar en exceso el alcance de las normas ALD/CFT del Reino Unido en su transposición de la directiva de la UE.

En febrero, la Comisión de Valores y Exchange de Chipre propuso igualmente incluir varias áreas adicionales de actividades relacionadas con las criptos en las obligaciones ALD/CFT, que en particular no están incluidas en las disposiciones de AMLD5.

Actualización: 08:00 EST: La versión original de este artículo indicaba la cantidad de la multa en euros. Se ha corregido a coronas checas y su equivalente en dólares.

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