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En nuestros Opinión de Expertos, los líderes de opinión de dentro y fuera de la industria cripto expresan sus opiniones, comparten su experiencia y dan consejos profesionales. Opinión de Expertos cubre desde la tecnología Blockchain y la financiación ICO hasta la recaudación de impuestos, regulación y adopción de la criptomoneda en diferentes sectores de la economía.

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La mayoría de los mercados financieros mundiales están ahora estrechamente regulados y, por esa razón, el fraude es cada vez más raro. Las empresas de estafas están volteando a la innovación tecnológica, que actualmente no está regulada: la criptomoneda.

Esencialmente, un estafador de cripto intenta persuadir a los "inversores inadvertidos" para que compren monedas falsas mediante la transferencia de monedas fiat o criptomoneda. En esta columna sólo nos centraremos en la llamada estafa de "ICO huida", no en robos, ataques o esquemas Ponzi.

Definimos un proyecto como una estafa sólo cuando se demuestra que el dinero recaudado durante una pre-ICO o ICO fue robado y el equipo ha desaparecido. Esto significa que el fraude fue planeado de antemano y el robo de los fondos de los inversionistas de forma deliberada.

PlexCoin ($15 millones)

La ICO de PlexCoin fue suspendida en diciembre de 2017 por la Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC) en respuesta a una denuncia oficial de que el fundador Dominic Lacroix estaba defraudando a inversionistas estadounidenses y canadienses. La denuncia alegaba que Lacroix estaba anunciando un astronómicamente alto retorno de 1,354% (que la SEC determinó que no podía ser entregado), impulsando a un grupo de expertos falsos a llevar legitimidad a su proyecto, y tratando de ocultar sus crímenes financieros pasados, que incluían estafar a los inversionistas en un emprendimiento de microcrédito.

La SEC ha congelado todos los $15 millones recaudados por la ICO desde su lanzamiento en agosto de 2017. Lacroix fue encarcelado y la compañía matriz de PlexCoin fue multada con $100,000. Alrededor de $810.000 aún estaban en manos de la empresa de procesamiento de pagos Stripe, mientras que el resto de los fondos se encontraban en varias billeteras de criptomonedas pertenecientes a Lacroix. No está claro exactamente qué cargos se presentarán contra Lacroix y qué pasará con el dinero depositado en sus billeteras. Sin embargo, PlexCoin fue una de los mayores intentos de estafas de salida de ICO en la historia, la cual afortunadamente fue cortada de raíz.

Benebit ($2.7 - $4 millones)

Benebit afirmaba que utilizaba un sistema de tokens Blockchain para unificar los programas de fidelización de clientes, como las millas de viajero frecuente. Esta ICO tenía todos los atributos de legitimidad, incluido un canal de telegramas moderado con más de 9.000 miembros, un presupuesto de comercialización de más de 500.000 dólares y promociones para la pre-venta de tokens. Con un concepto novedoso, un white paper serio y unos dólares de marketing bien gastados, el equipo de Benebit fue capaz de generar mucha publicidad y los inversores comenzaron a comprar.

Sin embargo, las cosas empezaron a ir mal cuando alguien notó que las fotos del equipo parecían haber sido robadas de una escuela británica para chicos. Los datos de pasaporte proporcionados por los "fundadores" eran falsos. Después de esta revelación, el equipo que estaba detrás de la estafa comenzó a tirar abajo cualquier cosa relacionada con Benebit, incluyendo el sitio web, el white paper y las cuentas en medios sociales. Las estimaciones varían, pero se cree que los estafadores se han ido con al menos $2.7 millones y hasta $4 millones.

Opair and Ebitz ($2.9 million)

Una comunidad motivada de pequeños inversores que invirtieron dinero en Opair y Ebitz están tratando de localizar a un misterioso desarrollador conocido sólo como Wasserman, el aparente cerebro detrás de dos estafas de ICO que marcaron un total combinado de 388 BTC.

Opair promovió un sistema descentralizado de tarjetas de débito utilizando su propio token, XPO. Los usuarios descubrieron que los perfiles LinkedIn de algunos de los miembros del equipo eran falsos y Opair desapareció rápidamente, pero no antes de generar poco menos de 190 BTC en su ICO en el verano de 2016.

Las investigaciones no profesionales realizadas por inversores engañados revelaron que los servidores de correo para Ebitz estaban redirigiendo al dominio de Opair, que se hacía pasar por un clon de ZCash con pequeños cambios. El equipo, un autodenominado "grupo de hackers éticos", esperaba recaudar 500 BTC a través de su ICO, que comenzó el 28 de noviembre de 2016. En dos días, los usuarios de BitcoinTalk detectaron la conexión sombría de los registros MX de Ebitz con Opair.

El sitio web de Ebitz fue eliminado poco después, pero la ICO consiguió reunir unos 200 BTC antes de desaparecer; aunque muchos usuarios especulan que el BTC vino en su mayoría de los desarrolladores para proporcionar un "volumen falso", o la impresión de que muchas personas ya habían invertido en el proyecto con el fin de aumentar la confianza y atraer a otros inversores para comprar su token

REcoin y RDC ($300.000)

A primera vista, REcoin (moneda inmobiliaria) y DRC (Diamond Reserve Club) trataron de hacer algo ambicioso y atrevido: crear una criptomoneda que estuviera respaldada por activos del mundo real: bienes raíces y diamantes. Su fundador, Maksim Zaslavskiy, afirmó que ambas empresas de nueva creación contaban con todo el personal, se habían contratado abogados y ya habían establecido relaciones con minoristas e inversores, pero nada de eso era cierto.

La SEC alega que ni REcoin ni DRC tuvieron "operaciones reales", que ambas startups habían tergiversado su nivel total de inversión, y que ninguno de los proyectos propuestos tenía tokens o nada que ver con Blockchain. La SEC decidió que REcoin y DRC no eran ICOs y que en realidad eran valores, lo que llevó a la detención de Zaslavskiy el 29 de septiembre de 2017. Según la SEC, Zaslavskiy logró recaudar unos $300.000 antes de ser capturado, a pesar de que inicialmente dijo que los fondos recaudados de ambas ICOs ascendían a más de $2 millones.

PonziCoin ($250,000)

Sí, PonziCoin es una verdadera criptomoneda, y sí, algunas personas muy ingenuas fueron separadas de su dinero después de invertir en ella. Más sorprendente aún, el PonziCoin más reciente, que se autoproclama como "el primer esquema Ponzi legítimo del mundo", es en realidad el segundo PonziCoin que existe. El primero salió en 2014 y se ganó unos $7.000 en criptomoneda, que según algunas estimaciones podría haber valido más de $2 millones hoy en día.

Otro proyecto PonziCoin apareció en 2017 utilizando la misma dirección web.

Inicialmente pensada como un chiste, en su sitio web ofrecía una admisión pública y abierta de que se trataba de una estafa. Sin embargo, esto no impidió a algunos inversores invertir dinero en el "producto". En total, un proyecto, que admitió abiertamente ser una estafa, recaudó más de $250.000, y, sorpresa, el "fundador" se escapó con el dinero (después de estar desconcertado de que alguien invirtiera en absoluto dada su franqueza y honestidad).

Seis preguntas a formular

Las estafas de salida de las ICOs se desarrollan en el entorno actual de ganancias increíbles, una publicidad abrumadora y la naturaleza limitada en el tiempo de las ICOs, lo que hace que los inversionistas sientan que necesitan invertir rápidamente o arriesgarse a perder un buen negocio. No importa si usted está empezando o es un inversionista experimentado, cada decisión individual necesita ser analizada minuciosamente - no hay sustituto para la debida diligencia. Si está considerando invertir en una ICO, le recomendamos encarecidamente que siga los siguientes pasos:

  1. Lea atentamente el informe técnico (whitepaper) de la ICO. ¿Tiene sentido el concepto para usted?
  2. ¿Qué problema soluciona el producto? ¿Tiene sentido comercial?
  3. Estudiar el equipo y su experiencia. Póngase en contacto con los representantes y haga preguntas difíciles. Busca en su historia, perfiles de LinkedIn y trabajos anteriores. Un consejo útil: los estafadores a veces usan fotos falsas. La búsqueda inversa de imágenes de Google funcionará de maravillas.
  4. Revise los foros para obtener información sobre lo que la comunidad de criptomoneda está diciendo sobre el proyecto. Muchas personas han sido víctimas de estafas de ICO, así que tendrán un ojo más agudo para las banderas rojas.
  5. Asegúrese de que la ICO está planeando utilizar una compañía de custodia de confianza para manejar los fondos de su ICO. El fideicomiso le da una capa adicional de protección, asegurándose de que usted recibirá por lo menos los tokens prometidos de la ICO antes de irse con su capital duramente ganado.
  6. Eche un vistazo a lo que las compañías calificadoras están diciendo sobre la ICO. Si el nuevo proyecto no es evaluado, hay muchas probabilidades de que sea una estafa. También asegúrese de verificar y comparar las puntuaciones de riesgo.

Creemos que las criptomonedas son el futuro y que este período actual de incertidumbre es temporal, todavía es sabio ser cauteloso y prudente antes de invertir su dinero en nuevos emprendimientos.

Los puntos de vista e interpretaciones en este artículo son los del autor y no representan necesariamente los puntos de vista de Cointelegraph.

Brian Kean es el Jefe de la Oficina de Desarrollo de Negocios de la agencia evaluadora de inversiones, ICORating. Tiene una amplia experiencia en el financiamiento de inversiones y comunicaciones en negocios minoristas en todo el mundo.
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