Los intercambios podrían no satisfacer todos los requisitos de AML y KYC, pero tampoco los bancos

Una investigación liderada por Australian Transaction Reports y Analysis Center (AUSTRAC) a uno de los principales bancos de Australia, el Commonwealth Bank of Australia (CBA), ha revelado las deficiencias de los bancos del país en relación con el cumplimiento de KYC y AML de ley.

Según CEO de la consultora ComplianceAsia, Philippa Allen, los bancos del país no han conseguido que todos los niveles de personal tomen el cumplimiento seriamente a pesar de los agresivos esfuerzos de los reguladores y los propios bancos en los últimos años.

Esto podría deberse a la cultura de la industria ya la imposición de fuertes multas a los infractores:

"Eso no está tan extendido todavía en Australia, los bancos australianos no han tenido las grandes multas que se les imponen, como lo han hecho sus pares globales".

Enfoque global en la implementación de KYC y AML

De acuerdo con la compañía de contratación de gobierno corporativo, Barclay Simpson, los bancos internacionales ya están gastando entre $900 millones y $1,3 mil millones al año en cumplimiento de delitos financieros después de las fuertes multas impuestas a varios infractores en el pasado.

En el 2012, Standard Chartered (STAN.L) y HSBC Group (HSBA.L) recibieron fuertes multas debido a violaciones de KYC y AML.

Debido a esto, HSBC ha aumentado su gasto en programas regulatorios y de cumplimiento.

La compañía ha gastado $1,6 millones en el primer semestre del 2017, un 12% más que en el primer semestre del 2016.

Retraso del cumplimiento de KYC y AML en Australia

En Australia, la Asociación Australiana de Banqueros alegó que los bancos del país están rezagados respecto a sus contrapartes globales en términos de inversiones en cumplimiento normativo.

El grupo dijo que los cuatro principales bancos del país, a saber, CBA, Australia y New Zealand Banking Group (ANZ.AX), Westpac Banking Group (WBC.AX) y National Australia Bank (NAB), así como otros prestamistas regionales tienen juntos un gastó total de AUD $1.73 millones en programas de cumplimiento normativo.

Un banquero mayor de uno de los cuatro grandes prestamistas dijo que el principal problema en el sector bancario de Australia es el incumplimiento de las regulaciones de KYC/AML:

"Hay un problema y el problema es que los estándares de KYC / AML en Australia han quedado rezagados en los benchmarks globales por varios años."

Convocatoria para no centrarse únicamente en intercambios de criptomoneda

Esfuerzos recientes del gobierno australiano para regular las criptomonedas los llevó a centrarse en su eslabón más débil - los intercambios - donde la información del usuario y las actividades se proporcionan como parte de los esfuerzos de LMA y KYC.

Sin embargo, la información reciente revela que los sistemas bancarios tradicionales no necesariamente tienen todos los esfuerzos de cumplimiento requeridos por el gobierno.


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