El año pasado, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) pidió a las jurisdicciones mundiales que adoptaran sus directrices contra el blanqueo de dinero, para las criptomonedas. Como el plazo aparente está a sólo unas semanas, algunos expertos en regulación creen que el plazo no es el caso, mientras que la adopción real es cuestión de años.

El 12 de mayo, expertos legales y regulatorios globales junto con ejecutivos de la industria cripto se reunieron en un panel en Consensus: Distributed para discutir las pautas de sobre criptomonedas del GAFI.

La fecha límite de junio de 2020 para la regla de viaje "es un mito"

En el evento virtual, Siân Jones, un organizador del Grupo de Trabajo Conjunto (JWG) para los Estándares de Mensajería de InterVASP y socio principal de XReg Consulting, sostuvo que la fecha límite de junio de 2020 para las directrices "es un mito".

También conocida como la "regla de viaje", las directrices del GAFI proporcionan un número de medidas AML y Conozca a su Cliente para prevenir que las criptomonedas sean usadas para el lavado de dinero. Introduciendo la regla de viaje en junio de 2019, el GAFI dijo que la autoridad examinará la adopción de las directrices en junio de 2020, escribiendo:

"El GAFI supervisará la aplicación de los nuevos requisitos por parte de los países y los proveedores de servicios y realizará una revisión de 12 meses en junio de 2020".

El requisito se convirtió rápidamente en una "fecha límite de junio de 2020" en la criptocomunidad. Jones, quien dice que solía estar involucrada en los grupos de políticas del GAFI, señaló que la adopción real de la regla de viaje desencadenará una gran cantidad de problemas, afirmando:

"La fecha límite, como a veces se está planteando, es un mito a un nivel. Es un requisito que entró en juego en 2019 [...] Pero sin duda habrá algunos problemas crecientes a medida que los países implementen una gama más amplia de requisitos del GAFI, así como están aplicando la regla de viajes a los VASP".

Puede tomar años para que 200 naciones adapten los requerimientos del GAFI en su totalidad

Según Jones, la adopción de las directrices plantea un enorme desafío debido a las diferentes normas de regulación de un VASP en una jurisdicción a otra. "Tienes un VASP en un país que está obligado a cumplir, pero un VASP en otro país que no está obligado a cumplir", explicó el experto.

Teniendo en cuenta la complejidad de la implementación de las reglas de viaje del GAFI, Jones continuó: "Puede tomar una cuestión de años para que las 200 naciones del mundo implementen las recomendaciones del GAFI en su totalidad." Sin embargo, Jones espera un rápido aumento de los países que siguen sus pasos en los próximos seis a 12 meses. El ejecutivo también señaló que algunos países como los Estados Unidos, Suiza y Japón han hecho algunos progresos en la adopción de la regla de viaje .

El JWG publicó un nuevo estándar de intercambio de datos criptográficos la semana pasada

La noticia llega después de que el JWG de IntervASP publicara oficialmente una nueva norma técnica para facilitar el intercambio de datos entre los VASP el 7 de mayo. Conocido como "IVMS101", el nuevo estándar representa un modelo de datos diseñado para permitir un lenguaje común universal para la comunicación de la información requerida de originador y beneficiario entre VASPs.

El JWG fue establecido en diciembre de 2019 por tres autoridades importantes, entre ellas la Cámara de Comercio Digital, Global Digital Finance y la Asociación Internacional de Intercambio de Activos Digitales. El modelo de datos del IVMS101 está ahora sujeto a la ratificación de estas tres autoridades.

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