FinCEN aclara las regulaciones de transmisión de dinero relacionadas con DApps

La Red de Ejecución de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) emitió una nueva guía que contiene sus políticas de regulación financiera relacionadas con las Aplicaciones Descentralizadas (DApps), el 9 de mayo.

En la introducción de la guía, FinCEN señala que la guía sirve para aclarar y brindar ejemplos para facilitar el cumplimiento de las entidades cuyas actividades se encuentran dentro del ámbito de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

FinCEN define Dapps como "programas de software de aplicación descentralizados (distribuidos) que operan en una red P2P [peer-to-peer] de computadoras que ejecutan una plataforma de blockchain".

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FinCEN señala que cualquier DApp que "acepte y transmita valor, independientemente de si operan con fines de lucro o no", cae bajo la misma interpretación normativa que las agencias mecánicas, como los cajeros automáticos. El resultado final, dice FinCEN, es el siguiente:

"En consecuencia, cuando las DApps realizan transferencias de dinero, la definición de transmisor de dinero se aplicará a la DApp, a los propietarios/operadores de la DApp, o a ambos".

Por lo tanto, cualquier DApp que involucre la transmisión de dinero está sujeto a las regulaciones de la BSA.

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Como se informó anteriormente por Cointelegraph, FinCEN tomó medidas el mes pasado contra Eric Powers, quien ha sido multado por USD 35,000. FinCEN concluyó que Powers estaba "violando voluntariamente las leyes de transmisión de dinero en su trabajo como intercambiador de monedas virtuales entre pares" y lo excluyó de otras operaciones comerciales de servicios monetarios.

FinCEN observó que este era el primer caso de la institución de hacer cumplir los requisitos reglamentarios relacionados con un intercambiador de criptomonedas.

A principios de este mes, la investigación de la firma de análisis de criptomonedas Diar encontró que los volúmenes de ether (ETH) en DApps estaban en su punto más alto el mes pasado. Según Diar, en abril del 2019, 776,000 ETH (USD 129,592,000) se tramitaron en DApps.

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