FinCEN toma la primera medida de aplicación contra comerciante P2P de criptomonedas

La Red de Aplicación de Crímenes Financieros de los Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) ha impuesto una multa civil a un residente de California acusado de violar deliberadamente las leyes de transmisión de dinero en su trabajo como comerciante de divisas virtuales entre pares. La noticia fue anunciada en un comunicado de prensa oficial de FinCEN el 18 de abril.

FinCEN (la unidad de delitos financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos) dice que la medida representa su primera acción de aplicación de la ley contra un comerciante de criptomonedas de igual a igual.

Eric Powers del condado de Kern, California, ha recibido una multa de USD 35.000 y ha sido excluido de cualquier actividad futura que pudiera calificar su trabajo como un negocio de servicios monetarios, dice la agencia.

Sigue leyendo: Los ingresos de Coinbase en 2018 son un 60% menores que los proyectados por la empresa

Esto se determinó sobre la base de que Powers violó sus obligaciones legales de presentación de informes y registro en virtud de la Ley de Secreto Bancario de EE.UU., según se describe en el comunicado de prensa:

"Como 'transmisores de dinero', los comerciantes de par a par están obligados a cumplir con las obligaciones de la BSA (Ley de Secreto Bancario) que se aplican a los MSB (Negocios de Servicios Monetarios), incluyendo el registro en FinCEN, el mantenimiento de un programa efectivo de ALD (antilavado de dinero); la presentación de Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) y Reportes de Transacciones Monetarias (CTRs)".

Según el informe de evaluación de la FinCEN, Powers realizó más de 1.700 transacciones como transmisor de dinero entre diciembre de 2012 y septiembre de 2014, comprando y vendiendo Bitcoin (BTC) en nombre de los clientes.

Se dice que ha publicado sus servicios en sitios peer-to-peer como bitcointalk.org, y que ha coordinado transacciones criptográficas para los usuarios de la ya desaparecido exchange de Bitcoin Mt. Gox.

No dejes de leer: Experto dice que la moneda china oficial, el renminbi, se convertirá en criptomoneda

El comunicado de prensa indica que Powers también procesó numerosas transacciones sospechosas (más de 100 relacionadas con el mercado ilícito Silk Road) sin presentar un RAS. También se ha informado de que ha realizado actividades comerciales a través del cliente de la web oscura, TOR, sin verificar las identidades de los clientes o la fuente de sus fondos.

Más de 200 de las transacciones de Powers supuestamente involucraron el intercambio físico de moneda por valor de USD 10.000, sin presentar un CTR. Según se informa, otras 160 compras de BTC, por un valor aproximado de USD 5 millones, se realizaron a través de transacciones en efectivo en persona con personas identificadas a través de un foro de Bitcoin en línea. La gran mayoría de ellos (150) implicaron la transferencia de más de USD 10.000 en un día laborable, a menudo en cafeterías u otros lugares públicos.

"Tomaremos medidas coercitivas basadas en lo que hemos declarado públicamente desde nuestra Guía de marzo de 2013: que los comerciantes de moneda virtual convertible son transmisores de dinero y deben registrarse como MSB", afirma Kenneth A. Blanco, director de FinCEN.

Puede interesarte: El candidato a la presidencia de Estados Unidos, Andrew Yang, exige un reglamento de criptomonedas

Como se informó anteriormente, el director de FinCEN reveló a finales del verano de 2018 que el número de SARs relacionados con cripto presentados ante la agencia había aumentado, llegando a superar los 1.500 por mes.