Dos antiguos ejecutivos del servicio de préstamos de criptomonedas Cred, ahora en quiebra, se han declarado culpables de fraude electrónico relacionado con la quiebra de la empresa.
El ex CEO de Cred, Daniel Schatt, y el director financiero, Joseph Podulka, admitieron el fraude electrónico como parte de un acuerdo con los fiscales, según un texto presentado el 13 de mayo en un tribunal de distrito de California.
El juez de distrito William Alsup aceptó los acuerdos y fijó la sentencia para el 26 de agosto. El fraude electrónico puede conllevar hasta 20 años de prisión y 250.000 dólares de multa para los particulares y 500.000 dólares para las empresas.
Law360 informó que, como parte del acuerdo de culpabilidad, Schatt y Podulka admitieron presentar selectivamente "información positiva [mientras] no revelaban noticias negativas" como parte de un plan para "inducir a los clientes a prestar su moneda estadounidense y monedas digitales a Cred".
Según se informa, los fiscales federales han presentado un posible rango de sentencia de hasta 72 meses para Schatt y hasta 62 meses para Podulka. Schatt y Podulka se enfrentaban a 13 cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Las pérdidas de los clientes de Cred superan los 150 millones de dólares
Cuando Cred colapsó y se declaró en quiebra, sus clientes sufrieron pérdidas de hasta 150 millones de dólares, pero el Departamento de Justicia de EE.UU. dijo en mayo de 2024 que los activos habían ascendido desde entonces a un valor de mercado superior a 783 millones de dólares.
En el acuerdo de culpabilidad, los acusados aceptaron que sus acciones provocaron pérdidas de entre 65 y 150 millones de dólares a los usuarios.
El ex director comercial de Cred, James Alexander, también fue acusado de fraude electrónico y lavado de dinero.
Los fiscales alegaron que los ejecutivos de Cred engañaron a los clientes sobre las prácticas de préstamo e inversión de Cred y no revelaron que su portafolio de préstamos se basaba en gran medida en la empresa china MoKredit, que concedía microcréditos sin garantía a jugadores chinos.
Supuestamente Cred también afirmó que sólo se dedicaba a préstamos garantizados y que todas sus inversiones en criptomonedas estaban cubiertas, lo que, según los fiscales, era falso.
Después de que el precio de Bitcoin (BTC) cayera un 40% el 11 de marzo de 2020, Cred no pudo cumplir con sus demandas de margen y se acercó a la insolvencia, y los tres ejecutivos buscaron nuevos clientes mientras minimizaban los riesgos, afirmaron los fiscales.
Cuando Cred se declaró en quiebra en noviembre de 2020, numerosos usuarios acudieron a las redes sociales para expresar su preocupación y preguntar si sus fondos estaban a salvo.
Otros criptofundadores también se han enfrentado a consecuencias legales este año. Alex Mashinsky, fundador y ex CEO de la plataforma de préstamos de criptomonedas en quiebra Celsius, fue condenado a 12 años de prisión por fraude el 8 de mayo.
Por su parte, el cofundador y trader principal de Wolf Capital, Travis Ford, se declaró culpable el 10 de enero de cargos de conspiración de fraude electrónico por su papel en la recaudación de más de 9 millones de dólares de inversores con falsas promesas de altos rendimientos.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
