La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de la India, una agencia reguladora que establece las normativas contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente, emitió nuevas directrices que endurecen las reglas para la incorporación de usuarios a las plataformas de criptomonedas.
Las nuevas reglas obligan a los exchanges de criptomonedas regulados a verificar a los usuarios mediante fotos selfie en vivo y verificación de ubicación geográfica, según The Times of India.
Las fotos selfie en vivo se verifican con software que rastrea los movimientos de ojos y cabeza de los usuarios para evitar que se utilicen deepfakes de IA para eludir el proceso de verificación de conocimiento del cliente (KYC).
Los exchanges también deberán recopilar la geolocalización y las direcciones IP en el momento de la creación de la cuenta, junto con una marca de tiempo de cuándo se creó la cuenta.
Los exchanges deben verificar las cuentas bancarias de los usuarios enviando una pequeña transacción a la cuenta para satisfacer los requisitos contra el lavado de dinero (AML).
Ahora se exigirá a los usuarios que presenten una identificación con fotografía adicional emitida por el gobierno a los exchanges y que verifiquen sus números de correo electrónico y móvil para crear una cuenta en un exchange de criptomonedas registrado.
Las nuevas reglas reflejan la postura regulatoria hacia las criptomonedas y los activos digitales en la India, que tiene uno de los mercados abordables totales más grandes del mundo. La población de la India de más de 1.400 millones de personas uniéndose on-chain podría traer una nueva ola de inversión a las criptomonedas.
El regulador fiscal de la India afirma que las criptomonedas son una herramienta de evasión fiscal
Funcionarios del Departamento de Impuestos sobre la Renta (ITD) de la India se reunieron con legisladores parlamentarios el miércoles y argumentaron que las criptomonedas y las plataformas de finanzas descentralizadas socavan la aplicación de impuestos.
Los funcionarios del ITD dijeron que los exchanges de criptomonedas descentralizados, las billeteras anónimas y la funcionalidad transfronteriza de las criptomonedas dificultan su tributación.
Las regulaciones fiscales, que cambian según la jurisdicción, también complican la capacidad de gravar las criptomonedas de manera eficiente, dijeron los funcionarios del ITD a los legisladores.
Según la Ley del Impuesto sobre la Renta de la India, las ganancias de las ventas de criptomonedas se gravan al 30%, permitiendo a los usuarios deducir solo el costo base contra las ganancias.
Los traders de criptomonedas en la India no pueden compensar pérdidas fiscales, lo que significa que no pueden usar pérdidas de otras ventas de criptomonedas para compensar las ganancias incurridas en diferentes transacciones.
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