La empresa de pagos digitales Block Inc. ha llegado a un acuerdo de 40 millones de dólares con los reguladores de Nueva York por presuntas infracciones de cumplimiento relacionadas con su plataforma Cash App, informó Bloomberg el 10 de abril.
Block fue multado por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) tras una investigación sobre las operaciones de cumplimiento de Cash App en materia de Anti-Lavado de Dinero (AML) y criptomonedas, según dijo Bloomberg tras revisar la orden de consentimiento de la agencia gubernamental.
El NYDFS determinó que Block supuestamente violó las leyes de protección al consumidor y no realizó la debida diligencia adecuada con sus clientes. Se alega que la compañía fue demasiado lenta en reportar transacciones sospechosas a los reguladores y no logró filtrar adecuadamente las transacciones de Bitcoin consideradas de “alto riesgo”.
Block confirmó que había trabajado con el NYDFS para “resolver el asunto relacionado principalmente con el programa de cumplimiento pasado de Cash App.” Sin embargo, no admitió ninguna irregularidad, según Bloomberg.
Block, que fue fundada por el emprendedor de internet y defensor de Bitcoin Jack Dorsey en 2009, había estado negociando un acuerdo con el NYDFS desde el año pasado, según presentaciones enviadas a la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC).
Extractos de la presentación del formulario 10K de febrero de Block Inc. ante la SEC. Fuente: SEC
El acuerdo con el NYDFS no es la primera multa monetaria que Block ha acordado pagar este año. Como informó Cointelegraph, la compañía pagó 80 millones de dólares en multas a varios reguladores estatales por presuntas violaciones relacionadas con su programa AML.
Block sigue en modo de crecimiento
A pesar de quedar atrapado en la mira regulatoria, el negocio subyacente de Block se mantuvo sólido al cierre de 2024. Los ingresos totales de la compañía aumentaron aproximadamente un 4,5% interanual hasta los 6.030 millones de dólares, mientras que las ganancias por acción subieron un 51% a 0,71 dólares.
Otro aspecto positivo fue que el volumen bruto de pagos de los comerciantes de Block, o la cantidad total de dinero procesado a través de sus sistemas, aumentó un 10% hasta los 61.950 millones de dólares.
Cash App sigue siendo una fuente de crecimiento, con la unidad registrando 1.380 millones de dólares en ganancias brutas en el cuarto trimestre.
El servicio de pagos móviles tenía más de 57 millones de usuarios transaccionales mensuales a principios de 2024.
A pesar de reportar un fuerte crecimiento, el precio de las acciones de Block Inc. (XYZ) ha caído más del 37% este año como parte de una venta masiva en el mercado. Fuente: Yahoo Finance
Los usuarios de Cash App han podido comprar Bitcoin a través de la plataforma desde al menos 2018. En 2023, Cash App integró el software de contabilidad de criptomonedas TaxBit, brindando a los usuarios una manera más fácil de rastrear y reportar sus impuestos relacionados con criptomonedas.
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