El exchange de criptomonedas Kucoin ha acordado pagar USD 22 millones al Estado de Nueva York y prohibir a los residentes del estado el uso de su plataforma, según una estipulación y una orden de consentimiento presentadas ante el Tribunal Supremo de Nueva York el 12 de diciembre.
Según la orden, Kucoin admite que "opera una plataforma de comercio de criptomonedas en la que los usuarios, incluidos los usuarios en el estado de Nueva York, pueden comprar o vender criptomonedas que son valores o commodities tal como se definen en las leyes del estado de Nueva York y que Kucoin no está registrada como un corredor de valores o commodities". Además, Kucoin "admite que se representaba a sí misma como un "exchange" y no estaba registrado como un exchange de conformidad con las leyes del estado de Nueva York".
Kucoin ha acordado cerrar las cuentas de todos los usuarios residentes en Nueva York en un plazo de 120 días e impedir que los residentes en Nueva York obtengan cuentas en el futuro. Además, restringirá el acceso a los retiros sólo en un plazo de 30 días, dejando los 90 días restantes disponibles para que los usuarios retiren fondos.
En el pasado, el exchange era conocido por su política a favor de la privacidad, que no exigía a los usuarios el cumplimiento de las normativas de Conozca a su Cliente o de Prevención del Lavado de Dinero (KYC/AML). El exchange sólo aceptaba criptomonedas para depósitos y retiros y, por lo tanto, no necesitaba socios bancarios que pudieran exigir dicho cumplimiento. Restringía los retiros de cuentas no verificadas a menos de 5 BTC (aproximadamente USD 206,000 al precio actual).
A los usuarios que realizaban retiros inferiores a esta cantidad, el exchange les ofrecía la posibilidad de comprar o vender criptomonedas sin necesidad de divulgar información personal. En teoría, esto permitía a los usuarios de países en los que Kucoin no tenía licencia obtener cuentas en el exchange, ya que éste no tenía forma de saber quiénes eran estos usuarios.
El 28 de junio, Kucoin puso fin a esta política anunciando la obligatoriedad del KYC para todos los usuarios. Bloqueó todos los depósitos de cuentas no verificadas y suspendió todos los servicios para estos usuarios a partir del 15 de julio, aunque los retiros siguieron abiertos. El acuerdo del 12 de diciembre confirmó que algunos de estos usuarios eran residentes en Nueva York.
Kucoin mueve más de USD 1,000 millones de volumen al día y tiene más de 2 millones de visitas semanales a su sitio web, según datos de Coingecko.
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