Luxemburgo clasificó a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) como entidades de alto riesgo para el blanqueo de dinero en su Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de 2025, destacando preocupaciones sobre la exposición de la industria de criptomonedas a delitos financieros.
Según el informe, el nivel de riesgo inherente de los VASPs se considera “Alto”, impulsado por factores que incluyen el volumen de transacciones, el alcance de los clientes, los canales de distribución, las estructuras legales y el alcance internacional de las operaciones.
La NRA identificó a los VASPs como un riesgo emergente en su informe de 2020 tras “una evaluación detallada de los riesgos inherentes de blanqueo de dinero derivados de los activos virtuales”. Esto fue seguido por un informe de la NRA de 2022 que consideró “los riesgos asociados con los criptoactivos y las monedas virtuales como muy altos”, debido, entre otras cosas, a que son basados en internet y transfronterizos.
La regulación de criptomonedas en evolución de la UE
La Unión Europea, de la cual Luxemburgo es un miembro fundador, ha estado trabajando para regular la industria de criptomonedas. Una parte clave de este esfuerzo es el marco de Mercados en Criptoactivos (MiCA), diseñado para unificar la regulación de criptomonedas en los 27 estados miembros de la UE.
Desde enero, los proveedores de servicios de criptoactivos han comenzado a adquirir licencias para operar legalmente dentro de la UE. En mayo, el exchange de criptomonedas Kraken lanzó el trading de derivados regulados, y su competidor Crypto.com obtuvo una licencia que le permite hacer lo mismo.
MiCA también establece un nuevo conjunto de requisitos para las stablecoins. El líder del mercado de stablecoins detrás de USDt (USDT), Tether, se niega a cumplir con las nuevas reglas y fue retirado de Crypto.com, Coinbase y el exchange líder de criptomonedas Binance en sus plataformas de la UE.
Blanqueo de dinero con criptomonedas
A medida que aumenta el papel de las criptomonedas en el ecosistema financiero más amplio, también lo hace su popularidad para el blanqueo de dinero. A principios de este mes, la policía de Hong Kong arrestó a 12 personas involucradas en un esquema de blanqueo de dinero transfronterizo que dependía de criptomonedas y más de 500 cuentas bancarias ficticias para lavar 118 millones de dólares de Hong Kong (15 millones de dólares).
Según informes de este mes, las fuerzas del orden europeas arrestaron a 17 sospechosos de un “banco criptográfico de la mafia” por presuntamente lavar más de 21 millones de euros (23,5 millones de dólares) en criptomonedas para entidades criminales con sede en Oriente Medio y China. Como resultado de los procedimientos, se confiscaron artículos por valor de 4,5 millones de euros (5 millones de dólares), incluyendo efectivo, criptomonedas, 18 vehículos, cuatro escopetas y varios dispositivos electrónicos.
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