Manejando un riesgo enorme: estrategias de inversión en Bitcoin y en monedas alternativas

Mientras que algunos han hecho millones de inversiones en monedas digitales, otros lo llamarían juego degenerado. Si estás leyendo esto, entonces sabes lo emocionante e impredecible que es el mundo criptográfico. Las fortunas se construyen y derriban en cuestión de segundos, la tecnología nueva y emocionante aparece todos los días, y la controversia domina la tierra. Es más o menos el Salvaje Oeste de las finanzas.

El crecimiento sin precedentes de las criptomonedas ha atraído a inversores de todos los ámbitos de la vida, muchos de los cuales se han visto tentados por los retornos asombrosos de los primeros inversores. Si esto te parece, entonces sigue leyendo. Desafortunadamente, no vamos a enseñarte cómo hacerte rico en unos pocos días; de hecho, vamos a tratar de disuadirte de ese objetivo.

No es que no deseemos que seas súper rico, no nos malinterpretes. Pero preferimos tener objetivos más sólidos y queremos que hagas lo mismo. La inversión es un juego complicado y la persona paciente generalmente gana. Evitar el "miedo a perderse" (FOMO) es esencial, especialmente en cripto, donde la desinformación, las noticias falsas y el drama son comunes.

Entonces, ¿cuál es exactamente el objetivo de este artículo?, te puedes preguntar. Bueno, hoy queremos darles a los nuevos jugadores en la criptósfera algunas ideas sobre cómo pueden comenzar a navegar en el difícil mundo de la inversión. Creemos que esto es importante debido a la creciente cantidad de fraudes y proyectos de baja calidad que existen.

No estamos diciendo que las estrategias que discutimos sean infalibles o incluso rentables. No se basan en ninguna fórmula matemática ni fueron ideadas por ningún profesional de inversión con experiencia. Estas son ideas simples que son populares entre los participantes y los inversionistas de monedas digitales de la vieja escuela por igual.

Es importante tener en cuenta que este artículo no debe tomarse como un consejo de inversión y que siempre debe recordar la regla de oro de la inversión: nunca invierta más de lo que puede permitirse perder.

Diversificar y jugar seguro

Esto es muy simple. Si tu cartera solo tiene una moneda, lo estás haciendo mal. Ahora, sabemos que algunas personas dirán que Bitcoin es la única criptomoneda que deberías poseer, pero en este punto es seguro decir que esta es una afirmación absurda basada en sentimientos e ideales, más que en hechos reales.

Bitcoin está prosperando porque es la primera y más popular criptomoneda que existe. Tiene la ventaja de ser el primero en moverse y también cuenta con el respaldo de una extensa red de mineros que lo mantienen a salvo. En términos de tecnología o características, sin embargo, Bitcoin no alcanza a sus pares. No estamos diciendo que no debas tener Bitcoin, pero también debes reconocer otras criptomonedas por ahí.

Sin embargo, puede ser una buena idea ir a lo seguro y "apostar" solo por las monedas más populares, como las 10 principales por capitalización bursátil. En la actualidad, estas son: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, NEO, BitConnect y Monero.

Apuesta por la idea, no por el proyecto

El mundo de la tecnología Blockchain ha evolucionado hasta el punto de que la moneda es solo una de las muchas funciones que puede tener una criptomoneda. Existen plataformas de contratos inteligentes como Ethereum, NEO y Qtum, existen redes de almacenamiento descentralizadas como Storj, Sia Coin y Filecoin, también existen plataformas de intercambio descentralizadas como Waves, Bitshares y otras.

Nuestra sugerencia es que, en lugar de comprar una criptomoneda en cada categoría, debes distribuir tu inversión a través de múltiples opciones dentro de cada categoría. Esto te permitirá reducir el riesgo de invertir en una sola moneda. En el mundo de la criptografía, una dificultad técnica o incluso una queja dentro de uno de los equipos puede provocar un rápido desplome en el precio, independientemente de cuán prometedores sean el proyecto y la tecnología. Solo mira lo que pasó con Tezos.

Cobertura

De nuevo, la diversificación es el nombre del juego. Si estás en criptografía, entonces probablemente estés al tanto de lo arriesgado que es todo esto. El movimiento de criptomonedas podría terminar en días si se descubriera algún defecto importante de seguridad o si todos los gobiernos decidieran prohibirlo. Lo mismo puede suceder si se presenta alguna alternativa nueva y mejorada a la tecnología Blockchain. Estos son, por supuesto, peores escenarios que, sin embargo, son poco probables pero posibles.

Entonces, si no eres de los que tienen todos sus huevos en la misma canasta, es posible que desees extender su estrategia de inversión a instrumentos que no sean cripto. Los metales preciosos, las acciones y otros vehículos de inversión tradicionales pueden ser una gran adición a tu cartera y te permitirán reducir el riesgo que correrías al invertir únicamente en criptomonedas.

Algunas empresas, por ejemplo, administran fondos de inversión de criptomonedas que combinan inversiones en criptomonedas con inversiones en otros sectores, como bienes raíces. Hablamos con Kirill Bensonoff, CEO y fundador de Caviar, sobre la importancia de prestar atención a su inversión en el espacio de criptomonedas con instrumentos tradicionales.

Él afirmó:

"Encontramos un par de problemas importantes con la inversión en activos criptográficos, es decir, es difícil y consume mucho tiempo, y todos los activos están altamente correlacionados. No hay activos de "seguridad" que también produzcan un ingreso. También vemos un movimiento para que cripto sea respaldado por activos tradicionales, como oro, bienes raíces y otros, y estamos abordando esta cuestión".

Liquidez, liquidez, liquidez

Esto es algo que muchos jugadores nuevos olvidan. Puede que te encuentres invirtiendo en una criptomoneda, aumentando varias veces su valor, solo para darte cuenta de que realmente no puedes venderla. Si intentas vender grandes cantidades a la vez, se reducirá el precio. ¿Por qué? Porque no hay liquidez. Si una moneda no tiene volumen de negociación, es probable que se produzcan oscilaciones significativas de los precios.

Puedes ir a lo seguro y evitar las monedas de bajo volumen, pero si no lo deseas, lo menos que puedes hacer es conocer el riesgo que corres. CryptoCompare tiene una herramienta de cartera que te permite analizar varios factores de riesgo en tu cartera, incluida la volatilidad, la exposición y, por supuesto, la liquidez. Su herramienta te permite obtener una estimación del tiempo que te llevaría vender una determinada moneda en función del volumen actual. Le preguntamos a Charles Hayter, CEO de CryptoCompare, por qué esta herramienta es importante para los usuarios nuevos. Él afirmó:

"Queremos que sea más fácil para los usuarios hacer un seguimiento de lo bien que les está yendo. Las cripto son arriesgadas en extremo y queremos ayudar a las personas a comprender dónde se encuentran estos riesgos y cómo cuantificarlos".

Espacio para crecer

¿Recuerdas lo que acabamos de contarte sobre la liquidez? Bueno, esta estrategia es algo contradictoria, pero es importante tener en cuenta que no todas estas estrategias son compatibles entre sí. Además, algunas implican más riesgo que otras, y esta es arriesgada. Entonces, ¿qué queremos decir con "espacio para crecer"?

Las criptomonedas de capitalización de mercado pequeño tienen más potencial de crecimiento que las de la parte superior. Por supuesto, otros factores determinarán si el precio aumentará o no, pero la idea es que, si tú inviertes en criptomonedas antes de que sean grandes, es posible que tu inversión crezca varias veces.

Ahora, antes de ir al intercambio más cercano y comenzar a acumular monedas de meme inútiles, piensa en lo que quieres comprar. Luego, realiza tu diligencia debida, consulta la hoja de ruta, consulta al equipo, lee el documento técnico y aprende sobre la tecnología. Haz todo lo que esté en tu mano para garantizar que tu inversión esté justificada. Esto también hará que te sea más fácil mantener tu estrategia, sabiendo que estás invirtiendo en algo en lo que crees.

Análisis técnico

Sí, la magia de los cuadros. Para ser sincero, no tengo idea de cómo funciona y admiro a cualquiera que lo haga. Todos esos números y líneas me dan dolores de cabeza. Sin embargo, si lo tienes en ti, aprender Análisis Técnico puede hacer maravillas para tu estrategia de inversión ¡incluso si solo toca la superficie! 

Le preguntamos a Jonathan Hobbs, CFA y autor del libro de inversión Stop Feeding Start Investing: Diez reglas simples para invertir de manera efectiva en los fondos, libro de inversión de cómo el análisis técnico puede ser útil incluso para un inversor novato. Él afirmó:

"Cualquier buena estrategia de inversión necesita reglas. El análisis técnico (o "TA") usa reglas para buscar patrones de precio y volumen en los gráficos para tratar de predecir lo que sucederá a continuación. Ayuda a los inversores a elegir cuándo comprar o vender. Un ejemplo de TA es el promedio móvil simple (o "SMA"). El SMA de 50 días, por ejemplo, es el precio promedio de los últimos 50 días, que cambia o 'se mueve' cada día. Cuando una inversión comienza a cotizar por encima de su SMA, este podría ser un signo alcista. Ya que el  TA también puede proteger la desventaja, es una buena herramienta de gestión de riesgos para inversiones volátiles como las criptomonedas".

Interés en la Prueba de Participación

A mucha gente le encantaría invertir en la minería de criptomonedas, pero en este punto, o vas a lo grande o te vas a casa. La minería se ha convertido en una práctica industrializada reservada solo para aquellos con un gran respaldo financiero, equipos de alta tecnología y acceso a bajos precios de la energía. Aunque hay varias alternativas a la minería tradicional, la Prueba de Participación es la más relevante para el tema en cuestión.

En pocas palabras, la Proof of Stake permite a los usuarios "minar" monedas sin equipo de minería. En este sistema, la cantidad de monedas que un usuario posee determinará cuántas monedas mina. Aunque la mayoría de las criptomonedas PoS requerirán que deje su cartera en funcionamiento, algunas implementaciones de PoS como Waves y Lisk le permiten ganar intereses mediante el arrendamiento o la delegación de su participación.

Tenga en cuenta que no debe salir y comprar cada moneda PoS por ahí. Sin embargo, debe verificar sus tenencias de estos tipos de monedas y, si las tiene, ¡mínelas! En el peor de los casos, deberá dejar la cartera ejecutándose, lo que se puede hacer con cualquier computadora portátil o incluso con un dispositivo Raspberry Pi.