Algunos países han llegado tarde a la fiesta cuando se trata de reconocer y regular los activos digitales. La primera vez que el banco central de Singapur publicó un marco para la reglamentación de las actividades relacionadas con los pagos fue el 28 de enero con la Ley de servicios de pago. 

Sin embargo, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) seguía viendo los posibles riesgos que los activos digitales podían plantear para la economía, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Como parte de los esfuerzos por abordar este problema, el MAS emitió una noticia el 5 de diciembre sobre la "Prevención del lavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo".

La noticia detallaba los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para los proveedores de servicios de tokens de pago digital, incluida la evaluación y la mitigación de riesgos, la diligencia debida con respecto al cliente, la dependencia de terceros, las cuentas de corresponsales y las transferencias electrónicas, el mantenimiento de registros, la notificación de transacciones sospechosas y las políticas internas.

Nuevas directrices para los proveedores de servicios de pago digital

El 16 de marzo, MAS aclaró su anterior noticia con un nuevo conjunto de directrices de 73 páginas para los proveedores de servicios de tokens de pago digital.

“Las recientes y rápidas mejoras tecnológicas tienen un impacto de gran alcance, incluso en el mundo de los pagos. Las mejoras en la tecnología financiera, en particular, han abierto nuevas oportunidades para unos métodos de pago más rápidos y eficaces. Sin embargo, estos nuevos métodos de pago también dan lugar a nuevos riesgos de lavado de dinero (ML), financiación del terrorismo (TF) y financiación de la proliferación (PF).”

En particular, la autoridad monetaria central de Singapur recomienda que se rastreen las transacciones anteriores de tokens "hasta donde sea necesario" para determinar si hubo alguna circunstancia sospechosa. 

La relación de Singapur con las monedas digitales

MAS ha sido un buen ejemplo de cómo un banco central honra las monedas digitales al tiempo que diseña un marco normativo bastante benigno que no discrimina automáticamente a los usuarios y a los  proveedores de servicios. 

“La vigilancia de MAS sugiere que la actividad de los activos virtuales en Singapur ha aumentado desde una base baja en los últimos años. El comercio especulativo de activos virtuales en las plataformas de exchanges alcanzó un pico a principios de 2018 con el aumento de las capitalizaciones del mercado de activos virtuales, aunque los volúmenes de comercio mensual son inferiores al 1% de los del Exchange de Singapur. Las ofertas iniciales de monedas (ICO) también ganaron popularidad como medio para que los emisores recauden capital.”

Aunque la Ley de servicios de pago de Singapur reconocía "los posibles riesgos de ML/TF con respecto a los activos virtuales", la mayoría de los reglamentos propuestos por la MAS han sido caracterizados por muchos en la industria de las criptomonedas como flexibles y con visión de futuro.

Singapur invita a las empresas basadas en blockchain a entrar

Si bien el país está elaborando activamente un marco para atraer a las empresas de criptomonedas,  MAS reconoció que llegaron tarde a la fiesta y que solo comprometieron un pequeño porcentaje de los activos digitales.

“También se observa que, a pesar de la condición de centro de FinTech de Singapur, la actividad de los activos virtuales en ese país constituye una pequeña porción de la actividad mundial, y no es material en comparación con las actividades financieras tradicionales del sistema financiero de Singapur.”

Singapur, que ya es el hogar de empresas respaldadas por capital de riesgo como KuCoin, pronto tendrá una oficina para OKCoin, uno de los exchanges de criptomonedas más antiguos del mundo.

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