La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), inició un plan de análisis y estudio del contexto y la normativa actual para que, en conjunto con varias entidades bancarias de la plaza, se logren optimizar los procesos que se llevan a cabo en atención a los clientes bancarios nacionales e internacionales. La información fue a dada a conocer recientemente a través de un comunicado de prensa.
En la comunicación oficial se detalló que la iniciativa surgió “como resultado del esfuerzo y compromiso de fortalecer el Centro Financiero Internacional de Panamá, hemos desarrollado estrategias con el objetivo de optimizar y agilizar el proceso de apertura de cuentas bancarias en el país”.
Además, explicaron que “este plan busca actualizar los criterios, las medidas y los procedimientos para que la experiencia de los clientes, tanto en la apertura de cuentas como en el proceso de debida diligencia, sea cónsona con el entorno digital y de vanguardia que deseamos fortalecer, actividades enmarcadas en el cumplimiento de los estándares y las mejores prácticas internacionales”.
Actualmente, este plan que ya se encuentra en su fase inicial, es el resultado de un esfuerzo conjunto que busca hacer más eficiente el proceso de debida diligencia y conocimiento del cliente, lo cual incluye tanto desde la apertura de cuentas, así como los procesos de documentación y soporte de las operaciones realizadas en los bancos. Además, tiene como propósito asegurar que las entidades bancarias sigan cumpliendo con las regulaciones internacionales de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, garantizando así la integridad del sistema financiero del país.
En el comunicado de prensa se planteó que la SBP “busca que la implementación de este plan permita identificar las prácticas bancarias actuales, desde un diagnóstico profundo, y analizar conjuntamente con los bancos cuáles serán las mejores prácticas, los ajustes necesarios en los procesos operativos de los bancos, al igual que las consecuentes actualizaciones de acuerdos emitidos por esta Superintendencia, así como la emisión de guías de referencia y actuación para las entidades bancarias en el país, con el fin de promover una mayor eficiencia en el sistema financiero panameño”.
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