Poloniex está oficialmente en problemas después de ignorar a docenas de clientes quejándose

El 25 de julio, el Departamento de Justicia mostró su interés en Poloniex, una plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en Delaware, de una manera bastante inesperada: Craig Weldon, investigador jefe jefe de la Unidad de Protección al Inversor (IPU), envió un correo electrónico a varios usuarios de Poloniex , pidiéndoles que respondan si tienen alguna dificultad con su cuenta.

La solicitud no fue injustificada ya que, en los últimos meses, las cuentas de los medios sociales y del centro de soporte de la bolsa han sido sitiadas por usuarios que han sido excluidos de sus cuentas. Ahora, el DoJ se ha comunicado con inversionistas de Delaware para tomar medidas adicionales.

Breve introducción a Poloniex

Poloniex fue fundada en 2014 por Tristan D'Agosta, un empresario de quien se puede encontrar escasa información en línea. Actualmente, el intercambio tiene su sede en Wilmington, Delaware. De acuerdo con la base de datos de Coinmarketcap, Poloniex es actualmente el 30° intercambio de criptomonedas más grande del mundo, con un volumen diario de alrededor de $54 millones y alrededor de 98 fichas disponibles para el comercio. A partir de febrero de 2018, el intercambio ocupó un lugar considerablemente más alto: a fines de ese mes, era la decimocuarta bolsa de criptomonedas más grande a nivel mundial, cotizando un total de casi $140 millones diariamente. Poloniex no funciona con monedas fiduciarias y permite a los usuarios realizar operaciones de margen, es decir, negociar con fondos prestados en lugar del suyo.

En febrero de 2018, Poloniex fue adquirida por la empresa de tecnología de pagos con sede en Dublín Circle por $400 millones. En particular, Circle cuenta con el respaldo de Goldman Sachs, una potencia de Wall Street que invirtió $50 millones en 2015, entre otros grupos de capital de riesgo.

Al anunciar el acuerdo, los cofundadores de Circle, Sean Neville y Jeremy Allaire, enfatizaron que planean hacer crecer la plataforma Poloniex en algo más que un intercambio solo de criptomonedas:

"Visualizamos un mercado distribuido sólido y multifacético que puede alojar tokens que representan todo lo valioso: bienes físicos, recaudación de fondos y patrimonio, bienes raíces, producciones creativas como obras de arte, música y literatura, alquileres de servicios y alquileres basados ​​en el tiempo, crédito, futuros y más".

"En primer lugar e inmediatamente, puede esperar que Circle atienda la atención al cliente y escale el riesgo, el cumplimiento y las operaciones técnicas para reforzar el producto y la plataforma existentes", también escribieron.

En marzo, Allaire reveló los planes de expansión de Poloniex al mercado asiático: la compañía va a contratar hasta 100 personas en la región.

Los problemas de KYC de Poloniex

Hasta el momento, el intercambio ha estado señalando que su objetivo es lograr el cumplimiento normativo completo con las autoridades de los EE.UU. En una carta abierta que D'Agosta envió a usuarios de intercambio en mayo de 2015, reveló que Poloniex es un negocio de servicios monetarios (MSB) y, por lo tanto, está "sujeto a las reglas y regulaciones definidas por la Red de Delitos Financieros (FinCEN)". En consecuencia, el intercambio introdujo los primeros signos de los procedimientos Conozca a su cliente (KYC)/Anti-Lavado de dinero (AML): desde mayo de 2015, los usuarios de Poloniex deben indicar su nombre y país para los retiros. Para retirar los tokens equivalentes a más de $2.000 en un período de 24 horas, tenían que especificar su dirección y número de teléfono, mientras que retirar más de $7.000 equivalentes dentro de las 24 horas requerían la verificación de la identificación.

En diciembre de 2017, Poloniex anunció que los procedimientos KYC / AML iban a ser más rigurosos, instando a los titulares de cuentas heredadas a someterse a procesos de verificación antes de una fecha límite para "evitar cualquier posible interrupción en su capacidad para comerciar en la plataforma". Sin embargo, no se definió un plazo específico, indicando que venía durante el "Q1 2018". Desde entonces no se han hecho anuncios públicos sobre el plazo, mientras que a fines de mayo varios clientes comenzaron a recibir correos electrónicos en los que Poloniex les preguntó para verificar su cuenta dentro de 14 días, luego de lo cual las cuentas no verificadas se congelaron, lo que dejó perplejos a algunos clientes. Las quejas fueron expresadas incluso por usuarios de Poloniex que se vieron obligados a completar los procedimientos de verificación obligatorios: algunos titulares de cuentas afirmaron que, incluso después de confirmar su identidad y recibir notificaciones asegurando que ahora pueden continuar operando, sus cuentas permanecen bloqueadas.

Los términos de uso de Poloniex que se enumeran en su sitio web confirman que están registrados como MSB con FinCEN y especifica el número de registro. Además, el intercambio advierte sobre la confidencialidad de los datos: "Es posible que se le solicite a Poloniex que presente los detalles de la actividad de la Cuenta a la FinCEN de vez en cuando. También se puede solicitar a Poloniex que proporcione información a las agencias gubernamentales, tal como lo exige la ley, a otras agencias estatales o federales".

Más quejas de clientes e intervención de DoJ

Los canales no oficiales de reddit de Poloniex están inundados con varios hilos de quejas de supuestos usuarios sobre la congelación de sus cuentas, incluso después de enviar los documentos requeridos. Una cantidad significativa de dichos titulares de cuentas afirma que el soporte de Poloniex ha estado ignorando sus reclamos durante semanas. Por ejemplo, recientemente, el usuario bethonpl anunció un año de aniversario de su ticket de soporte. Acusaciones similares se presentan con frecuencia en las respuestas a la cuenta de Twitter de Poloniex.

El 9 de julio, un usuario de Reddit, PoloniexSuit, compartió una petición de change.org contra Poloniex, supuestamente después de contactar a su abogado, instando a los clientes afectados a firmarla, aunque solo un modesto 12 personas lo han hecho hasta el momento de la publicación. Mucho antes de eso, en el verano de 2017, otro usuario de Poloniex afectado se comunicó con FinCen, aunque se desconoce el resultado de ese informe. A principios de este año, los usuarios también recurrirían al Polleniex Subreddit para expresar sus inquietudes con respecto a las transacciones largas y los tiempos de retiro: un usuario informó un ticket de retirada abierto desde principios de enero, mientras que otro usuario afirmó que había estado esperando un retiro para más de siete semanas, y los administradores de Subreddit de Poloniex no han respondido.

El 25 de julio, Cointelegraph obtuvo detalles de un correo electrónico que sugiere que Poloniex atrajo a la Unidad de Protección al Inversor (IPU) de la atención del Departamento de Justicia de Delaware (DOJ). Como se muestra en una captura de pantalla de dicha carta, el Investigador Especial Jefe de la Unidad de Protección al Inversionista (IPU) Craig Weldon escribió a una amplia lista de individuos (los CCs de correo electrónico alrededor de 100 personas), pidiéndoles que se contacten con él si, en caso cualquier dificultad con su cuenta de Poloniex.

Cuando se contactó con Cointelegraph, el Oficial de Información Pública del Departamento de Justicia de Delaware, Carl Kanefsky, confirmó que el Departamento de Justicia se ha comunicado con inversionistas "con base en Delaware", afirmando que la agencia supo de ellos "en base a [su] investigación". confirmó que "un número de inversores de criptomonedas" contactó a su agencia, aunque sin mencionar ninguna plataforma en particular; la agencia citó "investigación abierta" como la razón para no revelar detalles:

"Si bien no podemos comentar el estado de las investigaciones abiertas, podemos confirmar que varios inversores de criptomonedas se han quejado a nuestra oficina sobre cuentas congeladas y comunicaciones deficientes con los intercambios de criptomonedas que han obstaculizado la capacidad de los inversores de retirar criptomonedas de manera oportuna la moda, en todo caso. Esto puede ser problemático para los inversores que buscan retirar sus inversiones y no pueden hacerlo en un plazo que les permita obtener el precio que buscan".

El Oficial de Información Pública del DoJ de Delaware también instó a los inversionistas locales a continuar contactando a su agencia con cualquier reclamo sobre sus inversiones.