El neobanco amigable con las criptomonedas Revolut dijo que ha evitado millones de dólares en pérdidas potenciales de clientes por transferencias de criptomonedas fraudulentas en los últimos tres meses
Revolut dijo el 7 de octubre que bloqueó hasta 13.5 millones de dólares en «transferencias cripto potencialmente fraudulentas» entre el 1 de junio y el 1 de septiembre de 2024, según un anuncio enviado a Cointelegraph.
«El enfoque proactivo de la compañía la ha visto mejorar significativamente sus medidas de seguridad específicas para criptomonedas recientemente, lo que ha llevado a un aumento en la cantidad de fraude potencial que ha evitado», dijo Revolut.
Revolut afirma que ahorró a sus clientes más de USD 590M de posibles fraudes en 2023
Revolut calcula que ahorró a sus clientes más de USD 590 millones en transacciones potencialmente fraudulentas en 2023, según Woody Malouf, responsable de delitos financieros y fraude de la compañía.
Malouf detalló que estos posibles casos de fraude incluyen estafas como la de los famosos, deepfakes y estafas generadas por inteligencia artificial.
Revolut ahorró más de 475 millones de libras esterlinas (USD 590 millones) en posibles fraudes en 2023. Fuente: Revolut
«Lo decimos en serio cuando decimos que nos tomamos la seguridad en serio, y eso incluye absolutamente las criptomonedas», afirmó el ejecutivo. Especificó que las medidas de seguridad de Revolut incluyen la supervisión de patrones de actividad sospechosa, la autenticación de dos factores y un «galardonado servicio de asistencia» disponible 24 horas al día, 7 días a la semana.
¿Cómo funciona exactamente la herramienta antifraude de criptomonedas de Revolut?
El mecanismo antifraude de criptomonedas de Revolut tiene como objetivo proteger a los inversores señalando transacciones potencialmente sospechosas a los usuarios.
Cuando los clientes inician una transferencia de criptomonedas, los algoritmos de Revolut monitorizan la transferencia en tiempo real y proporcionan avisos en la aplicación si el sistema detecta actividad sospechosa.
«El sistema de Revolut está diseñado para manejar transferencias genuinas de manera eficiente», dijo la firma, y agregó que la plataforma completó el 92% de todas las transacciones de criptomonedas sin requerir información adicional del usuario.
«Para el 8% restante, han sido necesarias revisiones adicionales para garantizar el cumplimiento de la prevención del fraude, la normativa contra el blanqueo de capitales y otras salvaguardas», declaró Revolut, añadiendo:
«Sólo 1 de cada 5,000 transferencias lleva al cierre de la cuenta tras una revisión adicional, es decir, menos del 0.02%».
Emil Urmanshin, director de cripto y nuevas apuestas en Revolut, dijo que la plataforma ha estado «constantemente afinando» su proceso de transferencia desde el lanzamiento de los retiros y depósitos de criptomonedas. Declaró:
«Seguimos estrictas regulaciones financieras para crear un entorno seguro para todas las transacciones de cripto de nuestros clientes. Esto comienza desde el segundo en que se registran - desde la monitorización de patrones en actividades sospechosas hasta comprobaciones de identidad, y el uso de autenticación de dos factores».
Revolut también proporciona una capa adicional de protección biométrica con su función «Wealth Protection». Desactivada por defecto, esta función permite a los usuarios proceder únicamente con retiradas que requieran una verificación selfie.
Cointelegraph se puso en contacto con Revolut para pedirle un comentario sobre el proceso de identificación de actividad cripto sospechosa en su plataforma, pero no recibió respuesta antes de la publicación.
Críticas a los esfuerzos de Meta para prevenir el fraude
La última actualización de Revolut sobre los esfuerzos antifraude de criptomonedas se produjo poco después de que la compañía pidiera a Meta de Mark Zuckerberg que compartiera el costo de compensar a las víctimas de fraude y criticara sus esfuerzos de prevención del fraude.
El neobanco argumentó que las plataformas Meta «siguen siendo la principal fuente de todas las estafas» reportadas a Revolut en el primer trimestre de 2024, representando el 62%.
Bloomberg informó en septiembre de que Revolut fue objeto de críticas en 2024 debido a un aumento de las quejas por fraude, con algunos inversores sufriendo hasta USD 14,000 en pérdidas debido a estafas a través de sus cuentas de Revolut.
The Guardian también informó en abril de 2024 sobre un inversor que perdió 40,000 libras (USD 52,300) en Revolut debido a una estafa, y Revolut rechazó el reembolso.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.