Recientemente, se dio a conocer que el registro de proveedores de servicios de criptomonedas del Banco de España cuenta con 41 empresas a un año después de su creación. Apunta que, "no supervisa" los riesgos financieros u operativos y de seguridad de estas empresas, y que ni siquiera tiene alguna competencia en materia de conducta sobre estos proveedores.

Cabe destacar, que este registro se llevó a cabo por parte de la entidad en octubre de 2021, con el objetivo de habilitar a proveedores de servicios de criptomonedas, prosiguiendo con la disposición adicional segunda de la Ley 10/2010, de 28 de abril, que habla sobre la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

El supervisor, especifica en su página web, que la Ley 10/2010 incluye a estos proveedores de servicios como “sujetos obligados a sus efectos e introduce una obligación de registro en el Banco de España”, asimismo, deben cumplir con las exigencias y requisitos estipulados en la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Además detalla que, esta ley "no establece normas de supervisión financiera, prudencial, gobierno corporativo, seguridad tecnológica ni de conducta de mercado o transparencia informativa", sino que esta inscripción solo se limita, en primer lugar, a la presencia de procedimientos y órganos adecuados a la prevención de blanqueo de capitales y de financiación de terrorismo y en segundo lugar, al cumplimiento de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional.

Y subraya que esta inscripción, “no implica la aprobación o verificación alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos por parte del Banco de España”.

Asimismo, la entidad financiera destaca que, los proveedores de servicios tienen un plazo de tres meses para resolver la recepción e inscribir a la empresa en el registro, una vez que hayan presentado la solicitud de registro.

Según detallan en lo informado, este registro de abastecedores, incluyen proveedores dedicados al intercambio de monedas fiduciarias por otras monedas virtuales y de custodia de monederos.

La incorporación de este tipo de proveedores, se ha visto acrecentada en estos último meses, por ejemplo, para el mes de junio se sumaron 15 empresas a este registro, luego en los meses de verano y primeras semanas del mes de octubre ya se han incorporado alrededor de 25 empresas, siendo la última en incorporarse Vent Finance, una empresa que facilita el crowfunding para el lanzamiento de tokens y otros proyectos relacionados con el mundo de las criptomonedas, el blockchain y las finanzas descentralizadas

Además, se han inscrito la plataforma de inversión pasiva en criptomonedas Depasify y la red de cajeros para cambiar Bitcoin Kurant, así como Bodnerstand y Cryptaureus. La mayoría de ellas están “asentadas” en España, y otras, están registradas desde distintos puntos a nivel global: dos desde Países Bajos, dos desde Alemanía, dos desde Austria, una desde Reino Unido, otra desde Hungría y otra desde Estonia.

La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

Te puede interesar