Las principales agencias federales de los Estados Unidos se están uniendo para revisar el significado de "dinero" con el fin de endurecer los requisitos de presentación de informes sobre las instituciones financieras para las transacciones de criptomonedas nacionales y transfronterizas.
El Departamento del Tesoro de los EE. UU. emitió una agenda regulatoria semestral el 16 de agosto, que revela un próximo intento federal de nivelar el campo de juego regulatorio para las criptomonedas y el dinero fiduciario tradicional.
Un fragmento de la agenda regulatoria semestral emitida por el Departamento del Tesoro de los EE. UU. Fuente: Registro Federal
La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal y la Red de Ejecución de Delitos Financieros planean revisar el significado de "dinero" utilizado en la Ley de Secreto Bancario.
Tratar a las criptomonedas como dinero para los requisitos de presentación de informes
Según la agenda:
“Las agencias (FRS y FinCEN) pretenden que la propuesta revisada garantice que las reglas se apliquen a las transacciones nacionales y transfronterizas que involucran monedas virtuales convertibles, que es un medio de intercambio (como la criptomoneda) que tienen un valor equivalente a la moneda o actúa como sustituto de la moneda, pero carece de estatus de curso legal.”
Sin embargo, la propuesta también ampliará el requisito de notificación a los activos digitales con estatus de curso legal, incluidas las monedas digitales del banco central.
El aviso final de la reglamentación propuesta está actualmente programado para septiembre de 2025, sujeto a autorización.
El 14 de agosto, el gobierno de EE. UU. transfirió aproximadamente 10,000 bitcoins (BTC) vinculados a una redada de Silk Road.
Información de transacciones del gobierno de EE. UU. de movimientos de BTC. Fuente: Arkham Intelligence
Además de las criptomonedas, el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) también está modificando activamente las regulaciones y los mandatos legales para la inteligencia artificial.
El DOJ actualiza las pautas de IA para combatir los delitos
El 7 de agosto, el DOJ solicitó a la Comisión de Sentencias de EE. UU. que actualizara sus pautas para proporcionar sanciones adicionales para los delitos cometidos con la ayuda de la IA.
Las recomendaciones buscan expandirse mucho más allá de las pautas establecidas y se aplican no solo a los delitos cometidos con IA, sino a cualquier delito ayudado o instigado por algoritmos simples.
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